Wybór kryptowaluty do portfela inwestycyjnego

Doświadczeni użytkownicy wirtualnych walut wyraźnie rozumieją, że inwestowanie tylko w jedną kryptowalutę jest ryzykowne i ryzykowne. Zwłaszcza jeśli wybrane krypto nie jest bitcoinem. Faktem jest, że branżę kryptowalut do tej pory ledwo można nazwać niezawodną, ​​a każdy altcoin może z łatwością spaść o kilkaset procent w mgnieniu oka lub po prostu zniknąć w ogóle. W drugiej połowie 2018 roku wielu ekspertów od kryptowalut przepowiadało śmierć samego Bitcoina. Jedną z rzeczy, które pomagają zarabiać na kryptowalutach w krótkich okresach, jest handel automatyczny. W przypadku dłuższych horyzontów inwestycyjnych należy rozważyć portfel kryptowalut.

Najprostsza wersja portfela kryptowalut

Jeśli nie chcesz angażować się w krótkoterminowy handel automatyczny, musisz gromadzić kryptowaluty. Aby to zrobić, musisz zdecydować, jak utworzyć portfel kryptowalut.

Standardowe portfolio doradzania to:

  • połowa inwestycji ma być przeznaczona na bitcoin,
  • 15% ETH,
  • 10-15% – Fala,
  • 10% Litecoin i Zcash.

Z pewnością reszta kryptoportfolio ma pierwszorzędne znaczenie. Możesz zmieniać udziały głównych kryptowalut w portfelu, czyli kupować mniej bitcoinów lub więcej tokenów XRP. Niektórzy eksperci od kryptowalut zalecają zwracanie większej uwagi na ethereum, o ile uważa się, że kurs tej cyfrowej waluty może wzrosnąć nawet do tysiąca dolarów amerykańskich. Ale takie prognozy nie mają solidnych podstaw.

Zresztą nie warto komponować swojego portfela kryptowalut z samych bitcoinów, a co więcej z innej kryptowaluty. Niezbędna jest dywersyfikacja inwestycji. Należy to jednak zrobić mądrze. Tutaj postaramy się Ci pomóc – dobrać odpowiednią kompozycję portfolio.

To prawda, że ​​należy zrozumieć jedną rzecz: rynek kryptowalut ma dość skromne wolumeny obrotu. W pewnym momencie może się całkowicie „zapaść”. Wtedy możliwe jest, że wszystkie inwestycje zostaną utracone. To nie przypadek, że Bitcoin jest uważany za aktywa wysokiego ryzyka w systemie finansowym. Obecnie kurs BTC przekracza 7 tys. dolarów, ale nikt nie może być pewien, że w połowie 2020 roku nie spadnie do 3 tys., jak to już miało miejsce dwa lata temu.

Nawet jeśli główna kryptowaluta nie upadnie, może po prostu zatrzymać się na obecnym poziomie 7 tysięcy dolarów. Wtedy inwestowanie wyłącznie w Bitcoin nie przyniesie inwestorowi żadnego zysku. Dlatego kryptoportfolio musi być wypełnione innymi altcoinami, w zależności od tego, jak bardzo są obiecujące.

Wręcz przeciwnie, pewien udział optymizmu inwestycyjnego jest spowodowany faktem, że obecnie tylko procent ludzi na świecie posiada jedną lub inną kryptowalutę. Można jednak bezpiecznie prognozować, że liczba użytkowników i posiadaczy kryptowalut wzrośnie w przyszłości. Doprowadzi to do wzrostu ceny większości altcoinów. Jeśli inwestorzy kupią teraz szereg różnych altcoinów, mogą prawdopodobnie uzyskać znaczny zysk w przyszłości.

Nie ma konieczności inwestowania ostatnich pieniędzy w kryptowaluty, ani nawet zaciągania pożyczki w banku. Niektórzy nieostrożni inwestorzy tak robią i ostatecznie cierpią przez całe życie z powodu długów generowanych przez ich błędne decyzje. Ale jeśli oszczędzisz fundusze, odpuść!.

Należy rozumieć, że inwestor musi handlować kryptowalutami w celu osiągnięcia zysku. Poza tym handel niewiele różni się od hazardu. Inwestor powinien wyznaczać cele inwestycyjne i starać się je osiągnąć.

Jeśli chcesz szybko zarobić i nie czekać na wzrost wartości portfela kryptowalut, powinieneś zarabiać na krótkoterminowych wahaniach kursu kryptowaluty. W tym celu zalecamy skorzystanie z usługi automatycznego handlu dostępnej w branży. Ta metoda prawdopodobnie zapewni Ci doskonały dochód pasywny.

Jakie ryzyko jest dopuszczalne przy inwestowaniu w kryptowaluty

Powszechnie przyjmuje się, że ryzyko jest wprost proporcjonalne do zysku i tak jest. W ciągu ostatnich sześciu miesięcy można było zarobić na bitcoinie 100-200%, akcje klasycznych dużych międzynarodowych firm ledwo dawały 10-15% rocznie. Ponadto lokata bankowa daje maksymalnie 1-3%. Oczywiste jest, że lokata bankowa jest bardzo wiarygodna. I prawie nie da się stracić pieniędzy, inwestując w akcje dużych firm, takich jak Apple czy Microsoft. Z drugiej strony inwestycje bitcoinów, a zwłaszcza altcoinów, są ryzykowne ze względu na ich niestabilność. W końcu kto wie, co stanie się z branżą kryptowalut w przyszłości. Może mieć poważnego konkurenta, takiego jak Libra czy JPMorgan, a wtedy możliwe, że wszystkie oszczędności w kryptowalutach pójdą do rury.

Co ciekawe, w branży kryptowalut istnieje gradacja ryzyka altcoinów. Istnieją trzy główne grupy według ryzyka inwestycyjnego:

  • najniższe ryzyko – Top 10 tokenów według kapitalizacji, takich jak Bitcoin, XRP, Ethereum
  • średnie ryzyko – 30 najlepszych altcoinów według kapitalizacji,
  • wysokie ryzyko – Top 100 altcoins.

Wszystko poza Top 100 należy uznać za niezwykle ryzykowne i nie powinno być uwzględnione w portfelu.

Zgodnie z tą gradacją inwestor może zdywersyfikować kryptowaluty w portfelu inwestycyjnym. Oczywiste jest, że jeśli w portfelu znajdą się altcoiny z Top 10 według kapitalizacji rynkowej toral, to podwojenie wartości inwestycji może być bardzo długo czekać. Główne krypty – Bitcoin, Ethereum i XRP mogą pozostawać w stagnacji na tym samym poziomie przez bardzo długi okres, nie przynosząc żadnego zysku inwestorowi.

Zrównoważony portfel kryptograficzny o stosunkowo akceptowalnym ryzyku zwykle składa się z 70% z Top 10 kryptowalut i kolejnych 30% z Top 30 altcoinów. Jak zauważono powyżej, taki portfel może przez długi czas podwoić swoją wartość.

Dlatego rozsądniej jest komponować kryptoportfolio w różnych udziałach, nawet dodając do niego tokeny z Top 100. Na przykład portfel zawierający tylko 25% z Top 10 walut cyfrowych, 50% z Top 30 antcoin i 25% z Top 100 kryptowalut można uznać za dość ryzykowny, ale potencjalnie zyskowny. Takie proporcje wykorzystują głównie doświadczeni inwestorzy krypto, którzy chcą zarabiać w stosunkowo krótkich ramach czasowych.

Oczywiście czasami inwestor może podjąć ryzyko, aby uzyskać jeszcze więcej. Na przykład, jak Ci się podoba stosunek 25% Top 10/25% Top 30/50% Top 100? Oznacza to, że w portfelu bierzemy 50% kryptowalut z Top 100 według całkowitej kapitalizacji rynkowej. Jeśli inwestor ma fundusze, których nie boi się stracić, dlaczego nie?

Do portfela można również dodać tokeny potencjalnie udanych ICO. Te ostatnie mogą w krótkim czasie wzrosnąć o 1000%. Oczywiście bardzo trudno zgadnąć, który projekt ICO będzie się rozwijał, a który upadnie. Uważa się, że jeśli co najmniej jeden z dziesięciu zainwestowanych projektów ICO zakończy się sukcesem, zrekompensuje to straty pozostałych dziewięciu projektów.

Przydatne jest zastosowanie następującej metody: dodanie do kryptoportfolio połowy wirtualnych walut, które zwykle rosną wraz ze wzrostem bitcoina, a resztę zapełniamy altcoinami, których cena zwykle spada wraz ze wzrostem bitcoina. Ale taki portfel bardziej nadaje się do oszczędzania środków, raczej nie przyniesie Ci znaczących zysków.

Czego można oczekiwać od branży kryptowalut w przyszłości?

Czy kryptowaluty będą rosły w dającej się przewidzieć przyszłości? W końcu, jeśli bitcoin przekroczy poprzeczkę 20-40 tysięcy dolarów, to warto kupić już teraz. Kto jednak może zagwarantować taki wzrost??

Istnieje kilka powodów, dla których warto inwestować w kryptowaluty. Już teraz wiele głównych instytucji finansowych zaczyna wykorzystywać technologię blockchain do przyspieszania płatności transgranicznych i do innych celów. Typowym przykładem jest bank JPMorgan, który stworzył swój token JPM. Projekt Libra Facebooka pomoże również wstrząsnąć całą branżą cyfrową. W efekcie zobaczymy Ethereum za 1 tys. dolarów, a Bitcoin za 40 tys. dolarów. Duże korporacje, takie jak Microsoft i Amazon, aktywnie wdrażają projekty logistyczne oparte na blockchain. W branży wyraźnie widać rozwój, co wskazuje na pomyślną przyszłość kryptowalut.

Inną rzeczą jest to, że nie wszystkie dotychczasowe projekty kryptowalutowe odniosą sukces. Dlatego musisz inwestować nie w jedną kryptowalutę, ale w kilka naraz.

Według statystyk, 80% start-upów w ogóle, nie tylko w obszarze kryptowalut, bankrutuje. Z pozostałych 20% tylko 10% odnosi prawdziwy sukces i szybko rośnie w cenie. Jeśli przyjmiemy to założenie, 80% środków zainwestowanych w kryptowaluty po prostu zniknie.

Weźmy to. Stracimy 80% inwestycji, kolejne 10% środków pozostanie bez zmian. Jednak pozostałe 10% może wzrosnąć 10 razy. Nietrudno policzyć, że otrzymamy zysk w wysokości 10%. Jeśli niektóre startupy urosną 100-krotnie, wygramy jeszcze więcej – od 200% do 1000%. To jest fakt, który powinien przyciągnąć inwestorów kryptowalut.

Aktywa płynne

Jeśli wszystko jest jasne przy obliczaniu korzyści, przejdźmy dalej. Ważnym kryterium dobrego aktywa finansowego jest jego płynność. Inwestor powinien monitorować wolumen obrotu generowany przez cyfrową walutę co miesiąc. W ten sposób inwestor może zrozumieć, jak interesująca jest ta czy inna moneta dla traderów w ogóle, ponieważ zainteresowanie traderów determinuje zmianę ceny kryptowaluty.

Jednocześnie rentowny portfel powinien w miarę możliwości zawierać tzw "niedoceniany" kryptowaluty. Jednak oddzielenie plew od rynku cyfrowego nie jest takie proste. Aby to zrobić, trader będzie musiał opanować różne narzędzia analizy rynku.

Doświadczonym traderom zaleca się inwestowanie w kryptowaluty, które są dobrze znane inwestorowi. Aby to zrobić, musisz śledzić rozwój projektów kryptowalut, rozumieć ich perspektywy i trudności. Możesz zainwestować w projekt na etapie wzrostu, aby w przyszłości osiągnąć zysk.

Kryptowaluty i projekty odpowiednie do inwestycji

Projekty kryptowalutowe są zwykle podzielone na trzy kategorie: tokeny użytkowe, kryptowaluty i platformy. Istnieją również tzw "tokeny inwestycyjne", ale to rzecz, z której zwykle korzystają duzi gracze, więc nie będziemy o tym tutaj mówić.

Waluty cyfrowe

Kryptowaluty można kupić na giełdach od indywidualnych sprzedawców oraz na głównych kryptowalutach za dolary, euro i inne kryptowaluty. Jest to dość proste, w niektórych przypadkach rejestracja nie jest nawet wymagana. Niektóre waluty cyfrowe nadają się do przechowywania w nich środków. Inne altcoiny są opłacalne w handlu na rynku. W przypadku, gdy masz już wystarczająco dużo pieniędzy, możesz spróbować automatycznego handlu, podobnie jak na Forex.

Jeśli chcesz zwiększyć swoje środki poprzez długoterminowe inwestycje, zdecydowanie musisz dodać bitcoin do portfela. 25-50% BTC – to wystarczy. Ponadto BTC pochłania obecnie coraz większy udział w rynku walut cyfrowych, więc zdecydowanie musisz go kupić.

W portfelu powinien znaleźć się Bitcoin Cash, który jest bardzo podobny do BTC, a zatem bardzo obiecujący. Możesz także dodać Dash i Litecoin. Te kryptowaluty rok po roku udowadniają swoją niezawodność, więc należy je odnotować. Weź również do swojego portfela Monero, Zcash i Zcoin.

Ethereum i inne platformy

Ethereum można uznać za bardzo korzystne do inwestowania w kryptowalutę. To nie tylko cyfrowa waluta, ale cała platforma. W oparciu o technologie Ethereum można rozwijać „inteligentne” kontrakty, aplikacje, a nawet przeprowadzać bezpieczne wybory w Internecie. Innymi słowy, platforma ma wspaniałą przyszłość, dlatego opłaca się inwestować w Ethereum. Niektórzy traderzy są przekonani, że ETH w najbliższych latach wzrośnie do 1000 dolarów. Jednak nikt nie ma silnego zaufania, inni wręcz przeciwnie, mówią o upadku tej platformy i pojawieniu się dużej liczby konkurentów.

Jednak twórcy Ethereum zdobyli światową sławę. Na przykład założyciel sieci, Vitalik Buterin, cieszy się popularnością niewiele mniejszą niż Satoshi Nakamoto – mityczny ojciec Bitcoina. Przynajmniej dlatego Ethereum powinno zostać dodane do portfolio.

Oczywiście platformy oparte na Ethereum nie są wyczerpane. Ethereum jest pełne konkurentów, w tym takich odnoszących sukcesy, jak EOS i IOTA. Niektórzy traderzy są pewni, że EOS lub IOTA w końcu wyprzedzą Ethereum, więc te kryptowaluty również należy dodać do portfela.

XRP i inne tokeny użytkowe

Niezmiennie trzecia co do wielkości kryptowaluta pod względem kapitalizacji, XRP, przewodzi trzeciej klasie aktywów cyfrowych – tokenów użytkowych. Ripple wykorzystuje swoją kryptowalutę do przyspieszenia operacji transgranicznych w swojej sieci. Nawiasem mówiąc, wśród klientów firmy jest już ponad 200 banków, a liczba ta stale rośnie. XRP ma pod tym względem ogromne perspektywy. Tylko rozwój konkurentów, takich jak kryptowaluta giganta finansowego JPMorgan, może zrzucić Ripple z piedestału. Jak na razie XRP nie ma szczególnych problemów, dlatego radzimy zainwestować w tę monetę bez żadnych wątpliwości.

Kolejną atrakcyjną kryptowalutą użytkową jest Stellar. Jakiś czas temu startup otrzymał wsparcie IBM, więc ma się dobrze. Projekt Stellar jest interesujący, ponieważ jego tokeny służą do wypłacania nagród użytkownikom. Dlatego warto dodać XML do koszyka, bo ma realne zastosowanie, jest użyteczny dla ludzi.

W tej sekcji kilka bardziej obiecujących kryptowalut: OmiseGO i SALT. OmiseGO robi to samo co Ripple – rozwija swój system płatności. Projekt był ostatnio wspierany przez założyciela sieci Ethereum Buterin, dlatego warto przyjrzeć się OmiseGO.

Odnośnie SOLI. To bardzo ambitny projekt. Jej założyciele opracowują system udzielania pożyczek oparty na technologii blockchain. Taki system może przyczynić się do rozwoju mikrofinansów w najbiedniejszych krajach świata. SALT może odnieść sukces, dlatego musi mieć miejsce w portfolio.

Horyzont inwestycyjny i równoważenie inwestycji

Tworząc portfel kryptowalut, inwestorzy powinni zrozumieć, jaki jest ich horyzont inwestycyjny. Jeśli jest to miesiąc lub rok, zaleca się dodanie do portfela określonych kryptowalut. Jeśli inwestycje są długoterminowe, na przykład na dekadę, lepiej pomyśleć o zupełnie innych altcoinach.

Lub nawet trader może "inwestować" środki na jeden dzień, czyli po prostu handlując na kryptogiełdzie w krótkich ramach czasowych, podobnie jak Forex, i zarabiaj na wahaniach cen. Ale trzeba to wziąć pod uwagę, to prawdziwa praca, która wymaga dużo wysiłku, wiedzy i czasu.

W tym artykule rozważamy inwestycje długoterminowe i portfel o co najmniej rocznym horyzoncie inwestycyjnym. Jeśli wybrany jest okres inwestowania, ważne jest, aby przestrzegać go w przyszłości, to znaczy portfel musi zostać zamknięty w zaplanowanym czasie, aby przejść do zysku.

Kolejną rzeczą, o której należy porozmawiać, jest zrównoważenie portfela kryptowalut. W zależności od stanu rynku inwestor musi pozbyć się niektórych aktywów kryptograficznych i kupić inne altcoiny, aby dodać je do portfela. Jest to wymagane, aby zachować z góry określone proporcje niezawodnych i ryzykownych kryptowalut. Faktem jest, że przy inwestycjach długoterminowych altcoiny mogą przechodzić z jednej kategorii ryzyka do drugiej.

Bilans portfela powinien być sprawdzany przynajmniej raz w miesiącu: nowe, obiecujące kryptowaluty muszą być kupowane na czas, a niepewne aktywa mają się pozbyć.

Autor: Kate Solano dla Crypto-Rating.com