Obawy o bezpieczeństwo związane z kryptowalutami, gdy rynek osiąga 1 bilion dolarów

Aktualności | 26 stycznia 2020, 11:17 | Dostarczone przez autora Gościa

Kryptowaluty to wirtualne pieniądze, które zostały wprowadzone jako środek innowacyjnej technologii finansowej. Celem kryptowaluty było sprawienie, by procedura globalnych transakcji była szybsza, łatwiejsza i bezpieczniejsza w porównaniu z walutą fiducjarną. Kryptowaluta może umożliwiać bezpośredni transfer pieniędzy do zainteresowanych stron. Te cyfrowe środki aktywów finansowych zostały zaprojektowane jako wymienne medium poprzez kryptografię do tworzenia globalnych walut, zabezpieczania transakcji i rezygnacji z nadzoru nad tworzeniem waluty. Jednak ta innowacyjna technologia nie ogranicza się tylko do transakcji finansowych. 

Bezpieczeństwo danych, ochrona tożsamości i decentralizacja ekonomii są podstawowym celem łańcucha bloków, na którym opiera się kryptowaluta. Jednak rynek kryptowalut, który osiągnął 1 bilion dolarów, utorował drogę oszustom i hakerom, aby celować w kryptowaluty, aby czerpać z nich korzyści. Na tym blogu omówimy, w jaki sposób wzrost wartości rynku kryptowalut podsycił obawy o bezpieczeństwo i jak rozwiązania do weryfikacji tożsamości mogą wyeliminować ryzyko naruszenia bezpieczeństwa w kryptowalutach. 

Rynek kryptowalut 

Według CoinGecko raport, limit dla kryptowalut na globalnym rynku wynosi 1,003 biliona dolarów. Bitcoin okazał się liderem rynku z kapitalizacją rynkową w wysokości 676 mld USD, za którą plasuje się Ethereum z łącznymi przychodami w wysokości 236 mld USD. Tether, Litecoin i XPR uzupełniły 5 najlepszych kryptowalut o najwyższej wartości. Kapitalizacja rynkowa po raz pierwszy w historii przekroczyła granicę 1 biliona dolarów. Najbliższy spadek wyniósł 800 miliardów dolarów w 2018 roku, ale tym razem osiągnął rekordową liczbę. 

Rosnące obawy o bezpieczeństwo

Według raportu autorstwa Dziennik Wall Street, około 4 miliardów dolarów zostało utraconych w oszustwach kryptowalutowych w 2019 roku. Sytuacja pogarsza się z dnia na dzień, ponieważ wartość kryptowaluty bije rekordy. Jeśli to nie wystarczy, kryptowaluta została nadużyta przez złych aktorów w ich złych zamiarach. Kilka przestępstw finansowych, zwłaszcza finansowanie terroryzmu i pranie pieniędzy, jest powiązanych z walutą cyfrową. Wraz z pojawieniem się technologii wszystko w Internecie może łatwo stać się celem oszustw lub działalności przestępczej.

Niektóre oszustwa związane z kryptowalutami wymienione poniżej:

  • Cryptojacking

Cyberprzestępcy mogą włamać się do systemu użytkownika końcowego i uzyskać nieautoryzowany dostęp bez jego zgody. Ta nielegalna metoda zdobycia komputera użytkownika końcowego nazywana jest cryptojackingiem. Można to zrobić za pomocą dowolnego urządzenia, w tym telefonów komórkowych, laptopów, serwerów, komputerów itp. Następnie, bez zgody użytkownika końcowego, przestępca wydobywa walutę ze swoich e-portfeli. Hakerzy mogą wykorzystać cryptojacking do kradzieży zasobów użytkownika końcowego. Tam było 45% wzrost w cryptojackingu w 2020 roku. Ze względu na swój anonimowy charakter, użytkownik pozostaje nieświadomy oszustwa. Prowadzi to do braku produktywności systemu, ponieważ ostatecznie spowalnia operacje. Kopanie kryptowaluty przy ograniczonych zasobach jest tanim sposobem na kopanie monet i właśnie to robi cryptojacking.

  • Kubek do kryptowalut 

Tumblery to usługa mieszania kryptowalut, która łączy nielegalne fundusze ze sobą, aby ukryć ślad nielegalnych funduszy z powrotem do ich pierwotnego źródła. Tumblery poprawiły czynnik anonimowości w kryptowalutach, który został zainicjowany ze względu na obawy o prywatność, ale teraz jest niewłaściwie traktowany w praniu brudnych pieniędzy. Tumbler umożliwia częstą wymianę waluty z jednego portfela kryptograficznego na inny, dopóki pierwotne źródło nielegalnego funduszu nie zostanie zasłonięte. Organy nadzoru finansowego domagają się, aby tumblery były kryminalizowane z powodu ich zaangażowania w nielegalną działalność, zwłaszcza finansowanie terroryzmu. 

  • Oszustwo e-mail

Oszustwa e-mailowe mają miejsce, gdy do użytkownika wysyłana jest oficjalnie wyglądająca wiadomość e-mail jako okazja do inwestycji w kryptowaluty. Jest to sposób na przejęcie zasobów kryptograficznych użytkownika. Wraz ze wzrostem rynku kryptowalut rośnie liczba fałszywych e-maili. Użytkownik musi zapewnić autentyczność wiadomości e-mail przed przesłaniem swojej kryptowaluty. 

  • Fałszywa strona internetowa

Istnieją fałszywe strony internetowe, które wyglądają jak oryginalne strony i mają na celu manipulowanie użytkownikami, aby podał swoje osobiste dane uwierzytelniające, a nawet cyfrowe zasoby. Te strony internetowe są dość powszechne i mogą być przyczyną kradzieży tożsamości. Czasami strony te kierują użytkownika do otwarcia linku zawierającego złośliwe oprogramowanie i włamują się do systemu lub kierują użytkownika na stronę płatności z niebezpiecznymi transakcjami.

Jakie może być rozwiązanie?

Kryptowaluta może być ryzykownym biznesem ze względu na decentralizację. Nie ma nikogo, kto mógłby sprawdzić te zasoby cyfrowe, a oszuści i oszuści w pełni je wykorzystują. Światowe władze pracują nad uregulowaniem kryptowaluty z rygorystyczną Przepisy KYC/AML. Zarówno FinCEN, jak i FCA przedstawiły niedawno propozycje wdrożenia bezpieczeństwa w aktywach cyfrowych.

KYC (Know Your Customer) i AML (Anti-Money Laundering) to proces weryfikacji tożsamości klientów. Wszystkie banki i firmy finansowe są zobowiązane do identyfikacji swoich klientów, aby zapewnić bezpieczeństwo i wyeliminować oszustwa. Ponieważ kryptowaluta ma wartość, musi być również regulowana sztywnymi politykami KYC. Niedawno FinCEN zaproponował regulacje, które ograniczają depozyt kryptowaluty do ponad 10 000 USD, podobnie jak przepisy dotyczące walut fiducjarnych. Portfele kryptograficzne i dostawcy kryptowalut muszą weryfikować swoich klientów poprzez weryfikacje przeszłości względem globalnych list obserwacyjnych i weryfikować ich, aby zapewnić ich tożsamość. 

Oparte na sztucznej inteligencji rozwiązania technologiczne do przeprowadzania weryfikacji KYC online i kontroli AML mogą odgrywać kluczową rolę w zabezpieczaniu kryptowaluty. Firmy związane z kryptowalutami radzą sobie ze swoimi klientami online i weryfikacja ich klientów może być dla nich problemem. Dlatego rozwiązania do weryfikacji tożsamości online mogą sprawić, że procedura będzie prostsza, znacznie szybsza i dokładniejsza, zwiększając w ten sposób wskaźnik rotacji firmy wraz z niezwykłym bezpieczeństwem.