Negociação com margem de criptomoeda explicada

Riscos e benefícios da negociação com margem de criptomoeda

A negociação de margem é uma das estratégias mais arriscadas e lucrativas do mercado. Graças à negociação de margem, o Bitcoin e outros ativos digitais estão se tornando ferramentas populares para muitos comerciantes. A volatilidade presente no mercado de criptomoedas permite que os negociantes lucrem tanto nos mercados de baixa como de alta por meio de negociação de margem. Neste artigo, discutimos o que é negociação de margem, bem como as principais vantagens e desvantagens de trabalhar com esta ferramenta.

O que é negociação de margem

Negociação de margem é uma transação com ativos financeiros, que envolve o uso de fundos emprestados fornecidos por uma corretora no mercado de ações ou criptomoedas ou um negociante de câmbio. Na prática, isso significa que um comerciante pode usar mais dinheiro do que tem.

Outro termo para negociação de margem é negociação de alavancagem. A alavancagem é definida como a relação entre o depósito do próprio trader e o valor do lote de trabalho. Para obter este tipo de empréstimo, a conta do trader também deve ter fundos próprios. O depósito inicial mínimo depende dos requisitos de um corretor específico.

A margem nos mercados de câmbio é a garantia bloqueada por um corretor na conta de um trader quando uma posição é aberta. A margem é geralmente expressa como uma porcentagem, mostrando a proporção do patrimônio líquido necessária para abrir uma posição em um determinado instrumento financeiro.

Por exemplo, um requisito de margem de 30% significa que é possível abrir uma transação se um negociante tiver ⅓ do valor total da posição na conta.

Como funciona

O principal conceito na negociação de margem é a alavancagem – a relação entre os fundos de um usuário e os fundos emprestados. 

Se um trader tem 500 USD em sua conta e um corretor está pronto para fornecer a eles uma alavancagem de 1: 2, então o trader pode abrir uma posição em 1000 USD.

Ao mesmo tempo, o trader deve estar ciente de que se o preço do ativo cair 50% na direção oposta, isso o eliminará. O mesmo princípio também funciona do outro lado: se o ativo subir 50%, ele dobrará o saldo da conta do trader.

Vamos considerar um exemplo para entender como funciona:

Imagine que você comprou 10 Ethereum. Os cálculos da transação podem ser assim:

  • 1 de maio de 2020 Compra de 10 ETH a um preço de 539 USD.
  • O valor da transação foi 5390 USD.
  • 6 de maio de 2020 Venda de 10 Ethereum a um preço de 550 USD; valor da transação – 5.500 USD.
  • Seu resultado financeiro – um lucro de 110 USD

Agora, suponha que você compre a mesma criptomoeda, mas use uma alavancagem de 1: 5, que permite comprar 5 vezes mais:

  • 1º de maio de 2020 Compra de 50 moedas de Éter a um preço de 539 USD. O valor da transação é de 26.950 USD.
  • 6 de maio de 2020 Venda de 50 moedas ao preço de 550 USD. O valor da transação é 27.500 USD.
  • Seu resultado financeiro – um lucro de 550 USD.
  • A alavancagem ajudou você a ganhar quase 5 vezes mais. Tudo que você precisa fazer é pagar uma taxa ao corretor pela alavancagem e impostos fornecidos.

E se o preço cair

Negociar com fundos emprestados é uma atividade bastante arriscada. Portanto, é necessário entender o que pode acontecer se as coisas não correrem de acordo com o seu plano. 

Se o preço da criptomoeda comprada com um empréstimo de margem não for na direção que o negociante esperava, ou se o valor de outros instrumentos de sua carteira cair, o saldo da conta pode diminuir muito para sustentar suas posições abertas. Em seguida, o corretor enviará uma chamada chamada de margem para o cliente.

Uma chamada de margem é um aviso de uma corretora notificando o cliente de que ele não tem fundos suficientes para abrir novas posições e manter as atuais. O trader deve depositar fundos na conta para continuar. 

Se o cliente tiver certeza de que a situação do mercado mudará em breve, ele pode ignorar a chamada de margem por um período de tempo. No entanto, se os ativos continuarem a diminuir de valor, o corretor fechará automaticamente as posições do negociante e venderá o ativo ao preço de mercado atual. Isso permitirá que o corretor reembolsar integralmente o empréstimo concedido ao investidor.

Ao mesmo tempo, o valor devolvido ao credor inclui totalmente a margem – os fundos do negociante que ele forneceu como garantia. Assim, o comerciante também perde seu próprio dinheiro.

Os benefícios e riscos da negociação de margem

Os benefícios da negociação de margem para um trader são os seguintes:

  • Você pode abrir posições maiores do que aquelas que você poderia usar apenas seus próprios fundos.
  • Os traders podem especular não apenas quando o preço cresce, mas também quando cai, abrindo posições vendidas.
  • Você pode potencialmente ter um lucro maior abrindo posições de maior volume.

Junto com seus benefícios, a negociação de margem acarreta certos riscos. A grande margem que um corretor oferece a um negociante pode resultar em grandes lucros, mas também em grandes perdas. Quanto maior a razão de alavancagem para patrimônio – mais caro cada ponto de preço. Isso é benéfico nos casos em que a previsão do trader está correta e o preço se move na direção certa. Caso contrário, o trader incorrerá em uma perda e as perdas ficarão íngremes rapidamente na margem.

Algumas dicas para iniciantes

Para jogadores que desejam tentar sua sorte na negociação de margem, aqui estão algumas recomendações gerais:

  • Comece com pequenos empréstimos. Tomar um empréstimo com um coeficiente de 1:10 significa que você pode perder 10 vezes o que investiu. Comece pequeno e tente na proporção de 1: 2, aumentando seus riscos pela metade.
  • Determine a quantia que você pode perder sem prejudicar significativamente sua situação financeira e tome empréstimos não superiores a 10-30% desse montante. Se um trader pode perder $ 1000, então ele deve depositar $ 1000 em sua conta e tomar empréstimos de $ 100-300.
  • Escolha as criptomoedas com as quais você está familiarizado. Você não deve começar com uma moeda com a qual não está familiarizado. Você deve começar a negociar uma moeda inicialmente sem alavancagem para entender como ela se comporta no mercado, o que garante seu valor e quais fatores determinam seu preço. Assim que você entender como ele se comporta, você pode começar a negociar com margem.
  • Se você contrair um empréstimo, faça-o estrategicamente. Você deseja ser calculado em sua negociação de margem. Por exemplo, se uma moeda está passando por um crescimento rápido ou se houver boas notícias lançadas sobre um projeto, você deve procurar entrar na ação do preço. 
  • Você mesmo pode fechar uma transação ruim sem esperar o momento da liquidação. Dessa forma, você perderá apenas uma parte da margem (os profissionais procuram não ter mais de 20% de perda). Use ordens “Stop Loss”, que permitem limitar os riscos de negociação e fechar transações automaticamente assim que um determinado nível de preço for atingido.

As melhores trocas para negociação de margem

As trocas de criptografia mais populares para negociação de margem incluem:

  • Bitmex – 8 criptomoedas, fácil alteração de alavancagem, comércio mínimo – $ 1, multiplicador – até x100, verificação de AutoDeleveraging não é necessária;
  • Binance – negociação com alavancagem apenas para usuários verificados, seis criptomoedas em várias variantes de pares de negociação, o multiplicador máximo é x3, uma conta de margem separada;
  • Gate.io – transação mínima é de $ 100, verificação é necessária, alavancagem máxima – 3x, mais de 30 criptomoedas suportadas;
  • Bitmax – alavancagem 3x, 5x ou 10x, a verificação é opcional, conta de margem, uma grande variedade de pares de negociação;
  • Bitfinex – vários tipos de ordens, a alavancagem é de até 3,3x, a margem inicial deve ser de no mínimo 30% da transação;

    Kraken – 8 criptomoedas, a alavancagem é de até 5x;

  • Poloniex – 20+ criptomoedas, verificação obrigatória, a alavancagem é de até 2,5x;
  • Huobi – muitos pares de negociação, apenas contratos futuros, o preço mínimo de transação é $ 100, a alavancagem é de até 5x;

Conclusão

A negociação de margem permite que os negociantes tenham, potencialmente, maiores lucros com quantias menores de dinheiro. Ao mesmo tempo, junto com maiores lucros potenciais, as perdas potenciais também são multiplicadas. A possibilidade de obter grandes lucros pode levar os operadores inexperientes a tomar decisões tolas. Antes de tentar negociar com alavancagem, você deve prestar atenção especial às questões de gerenciamento de dinheiro. É necessário limitar a quantidade de risco em cada transação (por exemplo, usando ordens de stop loss).