Alles wat u moet weten over de DeFi-trend

Tijdens de cryptocurrency-bubbel van 2017 waren de modewoorden op dat moment gewoon crypto, blockchain of misschien ICO – een afkorting voor initiële muntaanbieding. Tegenwoordig is het echter een heel ander landschap, wat bewijst dat de opkomende technologie en digitale activaklasse zich razendsnel ontwikkelen.

Nieuwe modewoorden wekken de interesse van crypto-investeerders van nieuw en oud, die graag willen weten wat de hype is achter recente trends zoals DeFi, het ruilen van pools en opbrengstlandbouw. Deze hete nieuwe trends hebben de interesse in de cryptocurrency-markt opnieuw aangewakkerd en hebben geholpen om Bitcoin, Ethereum, Ripple, EOS en Litecoin uit de bearmarkt te halen.

Weinig crypto-activa hebben zoveel geprofiteerd van de gedecentraliseerde financiële trend als Ethereum. Tokens die op Ethereum zijn gebouwd, staan ​​centraal in de nieuwe rage van crypto-landbouw, zoals we in detail zullen uitleggen in deze gids die is ontworpen als een inleiding voor DeFi, en een diepe duik in alle opbrengst-landbouw die crypto te bieden heeft..

Wat is opbrengstlandbouw??

Opbrengstlandbouw is een bloeiende nieuwe trend in de wereld van cryptocurrencies, als gevolg van een al brandende trend van gedecentraliseerde financiële toepassingen.

Gedecentraliseerde financiën, of kortweg DeFi, is een peer-to-peer, crypto-token-ondersteund alternatief voor traditionele financiële diensten en verschillende producten zoals lenen, lenen en het verdienen van rendementen uit holdings. Net als de cryptocurrency-technologie zelf, hebben deze gedecentraliseerde financiële applicaties, ook wel Dapps genoemd, geen bank of centrale autoriteit nodig om het netwerk in bedrijf te houden.

Deze nieuwere tokens, meestal gebouwd op de Ethereum-blockchain als ERC20 slimme contracten, zijn ontworpen om op verschillende manieren te functioneren. Opbrengstlandbouw is een van de nieuwere termen om de crypto-industrie te raken, maar het is alles waar iedereen sindsdien over heeft kunnen praten. Voor veel crypto-investeerders voelt het als het genereren van kapitaal uit het niets, maar er is natuurlijk altijd een nadeel aan dergelijke winstgevendheid.

In het bijzonder is landbouw met hoge opbrengst de handeling van landbouw voor de beste opbrengsten door crypto-tokens te investeren in een DeFi-markt. Gebruikers kunnen ETH of andere ERC20-tokens uitlenen op platforms zoals Aave, Compound en meer. Dit proces van het kweken van ETH resulteert in het verdienen van een vaste of variabele rente, afhankelijk van het DeFi smart contract.

Waar is de opbrengstlandbouw begonnen??

De twee meest dominante DeFi-protocollen voor uitlenen en lenen zijn Aave en Compound. Compound begon de trend na de lancering in de zomer van 2020. Vanaf dat moment stegen DeFi-activa en de hele cryptomarkt en bereikten nieuwe hoogtepunten. Verschillende DeFi-tokens stegen meer dan duizend procent.

Degenen die het Compound-protocol gebruiken voor uitlenen en lenen, verdienen COMP-governancetokens. Dit proces bleek winstgevend voor vroege gebruikers, wat leidde tot een hele trend van munten gewijd aan hetzelfde idee.

Balancer, Curve en verschillende anderen sloten zich laat aan bij het feest, maar konden ook delen in het wijdverbreide succes van de DeFi-markt.

Crypto-gebruikers hebben sindsdien ook geleerd hoe ze de winstgevendheid van deze protocollen kunnen maximaliseren naarmate de ruimte zich ontwikkelt. Sommige meer geavanceerde strategieën omvatten het uitzetten van tokens over verschillende gedecentraliseerde protocollen om te boeren voor de meest significante mogelijke opbrengsten.

Wat is DeFi: de opkomende industrie van gedecentraliseerde financiën?

Op het moment van schrijven heeft de totale USD-waarde die is opgesloten in DeFi-applicaties een mijlpaal bereikt van $ 11 miljard dollar. Het aantal brak aan het begin van 2020 net meer dan $ 1 miljard, met een 10x groei dankzij de groeiende trend van het lenen, uitlenen en kweken van cryptocurrency.

DeFi zelf is veelomvattend en daarom enigszins uitdagend om te definiëren. In de kern is het slechts een afkorting voor gedecentraliseerde financiering, wat een nieuwe financiële technologie is die is gebouwd via slimme contracten via de Ethereum-blockchain die de noodzaak voor tussenkomst van derden wegneemt.

Het doel van deze groeiende industrie is het afschaffen van financiële tussenpersonen zoals banken en andere financiële instellingen. Het weghalen van centrale autoriteiten voorkomt faalpunten en wantrouwen.

Deze gedecentraliseerde protocollen kunnen op verschillende manieren worden gecodeerd via slimme contracten op Ethereum.

De meest voorkomende DeFi-toepassingen zijn:

  • Yield Farming – Zoeken naar een boerenopbrengst in crypto-tokens is niet zo moeilijk als het eerst was, met verschillende concurrenten nu op dit punt. Het uitlenen of uitzetten van tokens die steeds meer cryptocurrencies opleveren in een van de belangrijkste processen in tokens voor opbrengstlandbouw.
  • Uitlenen – Dit soort gedecentraliseerde protocollen komen overeen met leners en geldschieters. Lenders verdienen extra cryptocurrency-tokens in ruil voor het op het spel zetten van hun crypto-bezit om aan anderen te worden uitgeleend. Hoe hoger de vraag naar leningen, hoe hoger de boerderijopbrengst en de totale waarde in geaccumuleerde tokens.
  • Lenen – Lenen is de keerzijde van de medaille. Degenen die om de een of andere reden crypto-tokens lenen, moeten hiervoor toegang hebben tot een DeFi-platform.
  • Gedecentraliseerde uitwisselingen – DEX-platforms zijn uitwisselingen die werken door rechtstreeks te communiceren met een op Ethereum gebaseerde portemonnee-app, zodat gebruikers het eigendom behouden van alle privésleutels die zijn gekoppeld aan de crypto-tokens die worden bewaard. Dit wordt langzaam maar zeker een voorkeursmanier om tokens te verhandelen dankzij DeFi.
  • Stablecoins – Stablecoins worden doorgaans 1:1 ondersteund door een bijbehorend activum om een ​​consistente prijspariteit met de dollar te behouden. Omdat er weinig fluctuatie in deze munten is, bieden ze crypto-beleggers een veilige haven tijdens bijzonder volatiele periodes van prijsactie.
  • Liquidity Mining – Liquidity mining is een nieuw type manier om cryptocurrency-tokens te verdienen. Door liquiditeit aan te bieden in liquiditeitspools zoals Uniswap en anderen, kunnen gebruikers governancetokens verdienen.
  • Voorspellingsmarkten – Voorspellingsmarkten zijn handig bij het presenteren van mogelijke uitkomsten voor toekomstige gebeurtenissen.
  • Marktplaatsen – Peer-to-peer-marktplaatsen die afhankelijk zijn van een ERC20-token voor hulpprogramma’s, worden ook gecategoriseerd als DeFi-applicaties, waaronder het Covesting-kopiehandelsplatform en de COV ERC20-token.

Wat zijn tokens? Alles over op Ethereum gebaseerde ERC20 Altcoins

Tokens zijn slimme cryptocurrency-contracten die zijn getoken op de Ethereum-blockchain. Deze tokens zijn vaak ERC20-tokens en kunnen worden gecodeerd om een ​​aantal unieke soorten transacties uit te voeren. Deze tokens worden voor veel meer gebruikt dan alleen betalingen.

Tokens vertegenwoordigen eigendom of beheer over een protocol en kunnen worden geruild, verhandeld of verkocht, net als elke andere cryptocurrency-altcoin of anderszins.

Omdat elke ontwikkelaar nieuwe tokens en projecten kan lanceren, kunnen investeerders rijk worden door op de begane grond in te stappen in wat aanvoelt als een startup, allemaal zonder het juridische papierwerk, bijvoorbeeld.

Wat is liquiditeitsmijnbouw? Nog een hot nieuw DeFi-buzzword

Liquiditeitsmining is een gemeenschapsgerichte benadering van geautomatiseerde marketmaking, waarbij een tokenuitgever of aanbieder van liquiditeitspools gebruikers kan belonen voor het verstrekken van liquiditeit via ETH of andere tokens aan een poolprotocol.

Waarom is oogsten zo populair? winst

Hoewel deze gids tot nu toe volledig heeft uitgelegd wat DeFi is en wat crypto voor opbrengstlandbouw is, is het misschien nog steeds niet duidelijk waarom het plotseling zo populair is geworden. Ten eerste is de populariteit te danken aan de onbekende term die de wind vangt, en de nieuwsgierigheid van crypto-investeerders die wordt gewekt als ze lezen over de winst die anderen maken van het nieuwe modewoord en de nieuwe trend.

Het is ook populair omdat het een manier is voor crypto-investeerders om passieve inkomsten en inkomsten te verdienen door tokens uit te lenen of uit te zetten die ze toch al in bezit hadden.

Ze werden aanvankelijk beroemd als een manier om wat geld terug te verdienen met landbouw nadat ze zoveel geld hadden verloren in de bearmarkt, maar uiteindelijk begonnen de waarderingen van deze tokens te stijgen naast de bloeiende trend, en de prijzen stegen uit de bearmarkt. Het hielp Bitcoin zelfs tot boven de $ 10.000 te stijgen en Ethereum tot iets minder dan $ 500.

Hoe werkt opbrengstlandbouw??

Opbrengstlandbouw is bewezen effectief, maar het is essentieel om aandacht te besteden aan tarieven en er is nog steeds een risico op kapitaalverlies. Vroege tarieven voor BAT bereikten bijvoorbeeld zo hoog als 45% APY, dus het werkt duidelijk.

Als het niet zou werken, zou het lang niet zo populair zijn als de trend is geworden. Het is echter begrijpelijk dat het te mooi lijkt om waar te zijn en moet worden gezien om het te geloven. Toch hebben veel crypto-investeerders de afgelopen maanden veel geld verdiend door op deze manier een passief inkomen te verdienen.

Hoe en waar te boeren voor enorme DeFi-opbrengsten?

Elke nieuwe dag duiken er nieuwe platforms op waar crypto-investeerders kunnen boeren voor steeds betere opbrengsten, en omdat de DeFi-trend zo sterk is, zullen er ongetwijfeld nog veel meer copycats zijn waar die vandaan kwamen.

Hoewel het voor investeerders aantrekkelijk is om op zoek te gaan naar nieuwe DeFi-tokens op zoek naar het volgende grote ding en de volgende grote investering, zeggen analisten dat focussen op de vroege projecten met echte waarde al de verstandigste keuze is.

Waar je boerderij moet zoeken naar de beste APY, en omdat dit zo vaak verandert, zou deze gids een slechte dienst bewijzen door je op dit moment naar slechts één platform te verwijzen op basis van een huidige koers.

Wat we u kunnen vertellen is dat om winstgevend te zijn in de opbrengstlandbouw, er een grote hoeveelheid kapitaal nodig is. Tussen hoge ETH-gaskosten als gevolg van het feit dat Ether wordt gebruikt om transacties van brandstof te voorzien, is het misschien niet de moeite waard, tenzij u te maken heeft met aanzienlijk kapitaal. Gebruikers die proberen te beginnen met $ 1.000 of minder, kunnen in plaats daarvan geld verliezen. Sommige gebruikers raden aan om maar liefst $ 60.000 aan kapitaal te gebruiken om echt succesvol te zijn en een positieve dagelijkse ROI te verdienen. Hoe meer kapitaal echter wordt gepoold, hoe groter de winstgevendheid en APY mogelijk.

Beveiliging tegen financieel risico

Helaas is er geen volledige beveiliging tegen financiële risico’s als het gaat om DeFi, traditionele financiën of geld. Als u een dollar in uw zak heeft, bestaat er een soort kans om hem te verliezen. Zoals we hebben opgemerkt in DeFi en opbrengstlandbouw, kunnen de risico’s opwegen tegen de voordelen, tenzij u een hoop kapitaal gebruikt.

Het verwijderen van centrale autoriteiten neemt het risico weg dat een instelling om de een of andere reden onderuit gaat of uw geld op slot zet. Maar er is geen manier om alle financiële risico’s te verminderen die gepaard gaan met opbrengstlandbouw, DeFi, crypto, beleggen of alles wat met financiën te maken heeft.

Liquiditeitspools voor opbrengstlandbouw

Lenen is een manier om te profiteren van crypto-tokenopbrengsten, maar geautomatiseerde market maker-platforms die liquiditeitspools aanbieden voor investeerders om geld in te bundelen, kunnen ook een rendement opleveren in governance-tokens die worden gegeven als beloning voor het verstrekken van liquiditeit.

Deze aanbieders van liquiditeitspools zijn de afgelopen weken enorm populair geworden, waardoor Uniswap is gestegen naar de DeFi-dominantielijst, met de meest aanzienlijke hoeveelheid totale ETH- en USD-waarde die momenteel in zijn protocol wordt gebruikt.

Uniswap heeft onlangs zijn UNI-token geïntroduceerd, dat werd beloond aan vroege gebruikers die vóór 1 september 2020 liquiditeit aan het platform verschaften. Gebruikers die dit deden, kregen 400 UNI-tokens om te claimen door een op Ethereum gebaseerde portemonnee zoals Meta Mask te verbinden met Uniswap.

Platforms en protocollen voor opbrengstlandbouw

Het aantal opbrengstlandbouwplatforms en gedecentraliseerde protocollen die deze hete nieuwe trend aanbieden, groeit met de dag. Kom regelmatig terug voor toekomstige updates van deze lijst, maar voor nu zijn hier de meest betrouwbare en bekende DeFi-protocollen die opbrengstteelt bieden of een aantal zachte voordelen waarbij meer crypto-tokens worden verdiend:

Samengestelde financiering (COMP)

Compound is een ERC20-token en software met dezelfde naam, die op de Ethereum-blockchain werkt en een gedistribueerd netwerk aandrijft voor concurrenten die fungeren als vervanging voor een geldmarkt. Compound maakt gebruik van een aantal crypto-tokens om uitlenen en lenen mogelijk te maken zonder tussenkomst van een bank of derde partij. Wanneer gebruikers lenen of uitlenen met behulp van het Compound-protocol, krijgen ze COMP-governancetokens.

Gebruikers kunnen elke crypto die Compound aanbiedt uitlenen, en leners kunnen lenen tot het bedrag van hun onderpand, maar lopen het risico te worden geliquideerd als de activa die ze lenen waardevoller worden dan de gebruikte tokenwaarde van het onderpand.

Het huidige circulerende aanbod van COMP-tokens is 3,3 miljoen van de 10 miljoen mogelijke maximale voorraad.

MakerDAO (MKR)

Maker (MKR) is een token voor Maker het protocol, ondersteund door ETH. DAO staat voor gedecentraliseerde autonome organisatie, en Maker fungeert als de ruggengraat van een bank, ondersteund door een fractioneel reservesysteem dat is gebouwd op een stabiele munt genaamd DAI.

Maker heeft een totale vaste voorraad van slechts 1.000.000 MKR-tokens en is een ERC20-token gebouwd op Ethereum, net als veel andere DeFi-protocollen.

Synthetix-netwerktoken (SNX)

Het Synthetix Network is een token-handelsplatform gebouwd op Ethereum, en het SNX-token is een ERC20-token dat het protocol ondersteunt. Met het platform kunnen cryptohandelaren weddenschappen plaatsen op alle soorten activa die beschikbaar zijn als ERC20-tokens, waardoor DeFi-derivatenhandel wordt aangeboden.

Er zijn 125 miljoen SNX-tokens in omloop van iets meer dan 200 miljoen totale maximale voorraad.

Aave (LENEN)

Aave suggereert, net als zijn crypto-tickersymbool LEND, dat het een protocol is dat is ontworpen voor gedecentraliseerd uitlenen en lenen van crypto-tokens via de Ethereum-blockchain. Het succesverhaal van het protocol is te danken aan de flitsleningen – een soort niet-onderpandde DeFi-lening.

Uniswap (UNI)

Uniswap is een van de nieuwere DeFi-protocollen, maar is al het topplatform in de ruimte op basis van de totale waarde opgesloten in USD en ETH. Uniswap explodeerde in populariteit toen in augustus 2020 links en rechts nieuwe tokens werden gelanceerd. Gebruikers van het platform meldden dat ze een fortuin verdienden met vroege investeringen, terwijl degenen die te laat waren met de trein ernstig werden verbrand door tokens met voedselnamen zoals Hot Dog, Pizza en meer.

Uiteindelijk lanceerde Uniswap een eigen governance-token met enorme belangstelling. 400 UNI-tokens werden vóór eind augustus toegekend aan gebruikers van het platform dat een op Ethereum gebaseerde portemonnee met Uniswap heeft verbonden.

Gebruikers moesten inloggen op Uniswap, dezelfde Ethereum-portemonnee aansluiten en ETH-gaskosten betalen voor brandstof voor de transacties om toegang te krijgen tot het UNI-contract en hun gratis crypto te claimen. Toen het werd gelanceerd, bereikte het al snel prijzen van $ 3 per token. Er zijn nu meer dan 60 miljoen UNI’s in omloop, met een maximale voorraad van 1 miljard.

Curvefinanciering (CRV)

Curve Finance is een DEX-liquiditeitspool gebouwd op Ethereum, gemaakt voor de handel in stabiele munten. Omdat Curve Finance in wezen werkt als een Uniswap, maar alleen voor stablecoins, is er extreem weinig slippen bij het ruilen van munten en het uitlenen en lenen van tokens. Er zijn meer dan 69 miljoen CRV-tokens in het wild, met een maximale voorraad van 1.337 miljoen tokens.

Balancer (BAL)

Balancer is een gedecentraliseerd protocol voor programmeerbaar liquiditeits- en niet-bewarend portefeuillebeheer. Het is een geautomatiseerd platform voor marktmakers waar gebruikers vergoedingen kunnen verdienen op hun inactieve ERC20-tokens. Het werkt op dezelfde manier als Uniswap of Curve. Er zijn momenteel 8,2 miljoen BAL-tokens in omloop, met een maximale voorraad van 100 miljoen.

Jaar.Financiën (YFI)

Yearn.Finance is nog een ander DeFi-protocol, maar dit is een interessante aggregatie van uitleendiensten zoals LEND, COMP en meer om tokenleningen te optimaliseren. Wat Yearn.Finance nog aantrekkelijker maakt, is het feit dat er een maximale voorraad is van slechts 30.000 tokens, waardoor het activum nog schaarser wordt dan Bitcoin zelf. Het is ook al aanzienlijk waardevoller dan Bitcoin, waardoor het de duurste crypto-token in de hele markt is, slechts enkele maanden na zijn debuut. Zo heet is de DeFi-ruimte geweest.

Veelgestelde vragen over DeFi: veelgestelde vragen over Yield Farming Crypto, Liquidity Mining en nog veel meer

Omdat DeFi nu zo is en er zoveel gekke nieuwe modewoorden zijn die pas onlangs in de cryptocurrency-industrie zijn verschenen, blijven er nog veel vragen over om te worden beantwoord. Hier zijn enkele van de meest voorkomende vragen die crypto-investeerders hebben over DeFi, opbrengstlandbouw en de rest van de bloeiende gedecentraliseerde financiële ruimte.

Wat is DeFi Yield Farming??

DeFi yield farming is een nieuwe trend waarbij gebruikers verschillende gedecentraliseerde protocollen voor liquiditeitspooling of leenplatforms scannen, op zoek naar de best mogelijke rentetarieven tot bijna passief inkomen op inactieve crypto-activa die toch gewoon in een portemonnee zitten. Het stelt gebruikers in staat om winst te maken en zelfs meer geld te verdienen dan anders mogelijk zou zijn door alleen cryptocurrencies aan te houden.

Hoe cryptovaluta te bewerken?

Het kweken van cryptocurrencies omvat het uitzetten of uitlenen en lenen van ERC20-tokens op een van de verschillende DeFi-platforms die bovenop de Ethereum-blockchain zijn gebouwd. Degenen die op de een of andere manier inzetten, uitlenen of lenen, of interactie hebben met een protocol, verdienen beloningen in governance-tokens en meer. Gebruikers kunnen op deze manier ook liquiditeit ruilen en profiteren van prijsschommelingen.

Kun je nog steeds geld verdienen met cryptocurrency??

Geld verdienen met cryptocurrency lijkt tegenwoordig eenvoudiger dan ooit, volgens DeFi-applicaties en tokens. Maar het kiezen van de juiste investering of het juiste protocol om op te ruilen is nooit eenvoudig, en zoals gebruikers van Uniswap leerden, werden verschillende hete nieuwe projecten uiteindelijk oplichting.

Waarom is Ethereum zo belangrijk voor DeFi?

De meeste DeFi-applicaties en -protocollen zijn gebouwd op de Ethereum-blockchain, waardoor het van vitaal belang is voor de algehele DeFi-beweging. En omdat de meeste DeFi-tokens ERC20-tokens zijn die op Ethereum worden uitgevoerd, is de vraag naar ETH toegenomen vanwege het gebruik van gaskosten om tokens te verzenden die op Ethereum zijn gemaakt.

Bron