IPO of ICO: vereisten voor het aanbieden van initiële munten veranderen met de SEC-regelgeving

KYC maakt ICO’s gevaarlijk voor investeerders. De algemene consensus is dat KYC veilig is, maar de waarheid is precies het tegenovergestelde daarvan. Vorig jaar analyseerde de Securities and Exchange Commission in de Verenigde Staten veel ICO’s omdat ze niet de juiste due diligence hadden uitgevoerd. Sindsdien verzamelen de meeste ICO’s de KYC-informatie van de investeerders om het due diligence-proces uit te voeren.

Ken je klant. Ken je klant (‘KYC’) is het proces van een bedrijf dat de identiteit van zijn klanten identificeert en verifieert. De term wordt ook gebruikt om te verwijzen naar de bank- en antiwitwasregelgeving die van toepassing is op deze activiteiten.

Als u tegenwoordig aan de ICO wilt deelnemen, moet u uw identiteitsbewijs en een bankafschrift overleggen. Daarnaast zouden sommige ICO’s u zelfs vragen om ook adresbewijs in te dienen. Bovendien moet u informatie verstrekken die nodig is voor uw antecedentenonderzoek.

Volgens bitcoin.com leidt dit ertoe dat veel investeerders worden afgewezen voor ICO-deelname. Dit geldt met name voor overtekende ICO’s zoals Arcblock. Het probleem is dat dit weliswaar transparantie inluidt, maar ook het risico van deelname aan een ICO vergroot.

Datalek:

Het probleem is dat de documenten van de gegevens die u uploadt op de ICO-website niet helemaal veilig zijn. Ook al nemen de bedrijven die de ICO’s lanceren de juiste stappen om hun gegevens te beschermen, maar het is verre van veilig.

Een goed voorbeeld hiervan is de Sentinel ICO. Een gebruiker van deze ICO had toegang tot de bestanden die door de andere gebruikers zijn geüpload. Dit betekent dat de paspoortscans, evenals andere scans van identiteitsbewijzen, zijn blootgesteld aan een andere gebruiker. Het bedrijf dat de ICO lanceerde, ging verder door een strafrechtelijke klacht in te dienen bij de politie tegen die gebruiker. De gebruiker had geen extra stap gezet om toegang te krijgen tot de documenten. De gebruiker had dus ook geen schuld.

Is KYC echt goed??

De waarheid is dat KYC goed is voor de bedrijven die de ICO’s lanceren. Aan de andere kant is het voor de investeerders geen goede propositie. De reden waarom het geen goede propositie is voor de investeerders, is onder meer:

• Goedkeuringsproces voor ICO’s is vertraagd
• Afwijzingspercentages zijn hoog
• Het risico dat de gegevens worden gelekt, is behoorlijk hoog

Aan de andere kant kunnen de bedrijven die de ICO’s lanceren gemakkelijk aan de goede kant van de wet staan, aangezien ze de informatie over de investeerders verzamelen zoals vereist door de verschillende autoriteiten over de hele wereld.

Het is hoog tijd dat dit oude gedateerde systeem wordt bijgewerkt om zowel de investeerders als het bedrijf dat de ICO lanceert ten goede te komen.

Waarom KYC nodig is voor ICO?

Hier is nog een punt van CNN:

Vijf redenen waarom KYC cruciaal is voor uw ICO-investering

ICO-regelgeving in de Verenigde Staten heeft de afgelopen maanden de aandacht gehad en KYC wordt een vereiste om ervoor te zorgen dat potentiële investeerders legaal kunnen deelnemen.

Er zijn vijf belangrijke redenen waarom dit logisch is:.

ten eerste, de Amerikaanse Securities and Exchange Commission (SEC) bereidt zich naar verluidt voor om ICO’s te vervolgen die worden aangehouden zonder KYC-procedures. Er zijn zelfs gevallen geweest waarin de SEC vervolgt en terugbetalingen eist voor tokenverkopen die KYC niet hebben geïmplementeerd. In september was de gedecentraliseerde applicatie Protostarr mogelijk het eerste token dat zijn activiteiten staakt vanwege communicatie van de SEC, wat wijst op een intensivering van het regelgevende toezicht.

ten tweede, cryptocurrency-uitwisselingen beginnen cryptocurrencies uit te sluiten die KYC-processen niet correct hebben geïmplementeerd. Het niet uitvoeren van dergelijke controles vormt dus een langetermijnrisico voor een project. Deze maand meldde de Financial Times dat GDAX, gesteund door de New York Stock Exchange, zegt dat het “van plan is om slechts een fractie van de honderden nieuwe digitale munten die dit jaar zijn uitgevonden te vermelden”.

Ten derde, als een ICO de juiste KYC kan aantonen, is het voor alle partijen mogelijk om geloofwaardigheid bij banken op te bouwen en de antiwitwasregelgeving te volgen. Vrijwillige naleving geeft zo een project en zijn deelnemers een legitimiteitsstempel bij toezichthouders en banken. Dit is het doel van de proactieve benadering van DMarket ten aanzien van KYC.

ten vierde, vrijwillige KYC-naleving kan ICO’s helpen een groter wereldwijd publiek te bereiken en het aantal rechtsgebieden waarin ze kunnen plaatsvinden, uitbreiden. Dergelijke naleving maakt het gemakkelijker om investeerders in Amerika, Groot-Brittannië, Canada en elders te bereiken. Zelfs op het eiland Man, dat een van Europa’s meest tolerante regelgevende regimes wil worden, is KYC door het ministerie van Economische Ontwikkeling van het eiland als een vereiste aangemerkt.

Ten vijfde, de Amerikaanse dollar blijft ‘s werelds reserve fiat-valuta en Amerikaanse regelgevers zijn niet verlegen om partijen te straffen voor transacties waarbij op enigerlei wijze een dollar wordt gebruikt. Zelfs banken buiten Amerika behandelen Amerikaanse regels als onschendbaar, aangezien het voor geen enkele wereldwijde bank een optie is om buitengesloten te worden van het dollarclearingsysteem.

***

Het vrijwillig naleven van de KYC-regelgeving biedt veel voordelen voor de Bieder en zijn investeerders, zelfs als ze momenteel niet expliciet gemandateerd zijn om een ​​dergelijk proces uit te voeren.

Een voorbeeld van een ICO die deze proactieve benadering hanteert, is SwissBorg, waar “het grootste deel van het team uit de banksector komt” en het beschermen van investeerders en klanten van het grootste belang is. Hun KYC-proces is eenvoudig – de belegger wordt verzocht zich in te schrijven en zijn persoonlijke informatie zoals naam, adres en geboortedatum te geven. Vervolgens wordt hem gevraagd om een ​​officieel identiteitsbewijs en een bewijs van ingezetenschap (zoals een officiële brief van de overheid) te uploaden. De persoonlijke informatie en identiteitsbewijzen van de belegger worden vervolgens berekend en vergeleken met een juridische database.

Een dergelijke aanpak wordt de norm. Progressieve ICO’s maken gebruik van online identiteitsverificatie om de identiteit van de belegger te valideren. Uiteindelijk is het in het belang van investeerders dat KYC goed wordt uitgevoerd.