Servicii de schimb de criptocurrency în 3 moduri necinstite Își înșeală clienții

„Mi se par prea mult un joc de noroc”.

Site-urile lor web sunt fin concepute. Serviciile lor arată excepțional de convenabile și frumoase, dar ceea ce vedeți în spatele suprafeței strălucitoare nu este neapărat o intenție bună. Toată lumea își câștigă existența așa cum poate și, deși serviciile de schimb criptografic nu sunt de fapt platforme de tranzacționare, uneori par a fi – nu pentru tine, ci pentru ei înșiși, încercând să profite din banii tăi în toate modurile posibile. Există atât de multe escrocherii în activitatea de schimb de cripte, încât au apărut chiar și hashtag-uri speciale pe social media. ChangeNOW a efectuat o investigație specială pentru a descoperi schemele murdare pe care unii dintre colegii noștri le folosesc pentru a vă fura banii. Să le aruncăm o privire.

Declinare de responsabilitate: s-ar putea să te enervezi!  

Repere:

  • Atunci când se produc întârzieri de mai multe ore la schimb, tarifele se pot modifica. Dacă cad, veți obține mai puțin, dar dacă cresc, serviciile de schimb de criptomonede ar putea lua profitul pe care îl meritați;
  • Dacă trimiteți o sumă mare de bani, aceștia vă cer să finalizați procedurile de verificare și să le faceți să dureze pentru totdeauna – astfel încât să nu știți nici măcar dacă veți primi deloc banii înapoi;
  • Unele dintre servicii vă păcălesc cu promisiuni cu taxă zero și cu rate de schimb supraestimate, ceea ce le permite să vă perceapă mult mai multe lucruri la care v-ați putea aștepta chiar.

Modul 1 – Întârzieri scurte, înșelătorie silențioasă  

Să vedem o situație tipică a modului în care vă puteți pierde banii din cauza unei întârzieri în timpul schimbului. Prietenul nostru imaginar, victimă, John intră pe un site de schimb de cripto, își trimite BTC-ul și se așteaptă ca ETH să cadă în portofel în 30 de minute. Dar, în timp ce ceasul continuă să bifeze o oră sau două, John iese la plimbare și face un pui de somn. La 5 ore după ce nu se întâmplă nimic. John începe să-și facă griji și atacă echipa de asistență, care se referă la unele probleme tehnice care vor fi rezolvate în curând. În timp ce bietul nostru om urmărește serialul său TV preferat, Coreea de Sud propune un proiect de lege pentru a interzice toate schimburile de criptare, iar Ethereum cade. John primește 30 de ETH în loc de 40 așteptați.

Este aceasta o fraudă? Desigur că nu. Piața s-a schimbat, la fel și suma pe care a primit-o John. Iată însă prima întrebare: de ce s-a întâmplat această întârziere? Problemele tehnice care nu sunt la îndemâna unui serviciu de schimb se întâmplă uneori. Dar avem un motiv să pretindem că unele servicii le pot provoca în mod deliberat – pentru a vă păstra banii să așteptați și să vedeți unde merge piața. Dacă scade, primești mai puțin. Conform informațiilor pe care le deținem la ChangeNOW și mai multe rapoarte de socializare, în cazul în care piața crește, unele dintre serviciile de schimb de criptare vă păstrează profitul și vă trimit suma estimată inițial. „Mi se par prea mult un joc” – a spus una dintre victimele schimbului real.

Acesta este unul dificil de dovedit – pentru că dacă John primește la fel de mulți bani pe cât se aștepta, care este probabilitatea ca el să vadă dacă piața a crescut și a obținut mai puțin decât ar putea? Și dacă a obținut puțin mai puțin, cât de mult este posibil să-și ia timpul să povestească Reddit despre asta? Nu există statistici cu privire la astfel de cazuri de investigat, ceea ce face acest mod extrem de convenabil pentru a vă înșela. Deci, ori de câte ori utilizați servicii de schimb criptografic, vă îndemnăm să verificați întotdeauna diferența dintre rata reală și ceea ce vă trimite serviciul. La ChangeNOW, dacă rata crește în timpul schimbului, veți obține întotdeauna întregul câștig. De fiecare dată când apar probleme cu schimbul, lucrăm cu fiecare caz pentru a evita întârzieri grave. Dar cel mai adesea, timpul de schimb este de 5-10 minute. 

Modul 2 – Întârzieri mari, fraude îndrăznețe

A doua noastră victimă a schimbului de cripte este Lizzy, iar povestea ei sfâșietoare a durat mult mai mult decât a lui John. Aceasta este o poveste complet reală din social media – numele și datele sunt schimbate.

Pe 25 ianuarie, Lizzy schimbă 1 BTC în XMR printr-unul dintre serviciile de schimb populare pentru a vedea dacă merge bine și întreabă echipa de asistență dacă nu ar exista nicio problemă cu trimiterea mult mai mult BTC. Au spus că nu. Pe 26 ianuarie, Lizzy își trimite bitcoins la același serviciu – și aici viața ei s-a transformat în frustrare și disperare.

Ca o practică obișnuită, serviciul de schimb a cerut lui Lizzy să treacă prin procedura KYC – o măsură pentru a defini potențialele fraude și spălare de bani. Dar un selfie și o grămadă de documente, extrase bancare și instantanee ale portofelului ei nu au satisfăcut serviciul, deoarece tranzacția a fost marcată ca fiind suspectă. Echipa de securitate l-a programat pe Lizzy pentru un interviu pe Skype, pe care l-au omis de mai multe ori. După ce tranzacția sa a fost adăugată în cele din urmă pe lista albă, s-a trezit că nu poate accesa profilul ei de pe platforma de schimb. După câteva zile de a fi ignorată, în cele din urmă și-a luat banii.

Cazul lui Lizzy s-a încheiat cu un final fericit. Cu toate acestea, numeroase rapoarte din rețelele sociale arată că banii dvs. s-ar putea dizolva în măruntaiele serviciilor frauduloase de schimb criptografic. Dumnezeu știe doar unde merge până la urmă.

Există, de asemenea, un alt mod în care platformele de schimb înșeală oamenii prin KYC. Dacă doriți să schimbați o sumă mare de bani și serviciul vă solicită să treceți procedura de verificare, nu puteți refuza fără a pierde bani. Dacă nu doriți să vă arătați documentele și să mai faceți acest schimb, aceștia nu vă vor da banii înapoi până nu sunteți de acord să faceți KYC. Practic, aceasta este însușirea banilor dvs. acoperiți de KYC. La ChangeNOW, nu facem acest lucru niciodată – dacă refuzați să faceți verificarea, veți primi banii imediat. 

Un detaliu interesant și trist este că s-ar putea să suferiți de comportamentul unui astfel de serviciu, chiar dacă nu îl utilizați direct. Portofelul dvs. de criptomonede poate fi partener cu astfel de schimburi fără scrupule – operează unele dintre tranzacțiile lor. Așadar, vă rugăm să rețineți acest lucru în timp ce alegeți un portofel pentru stocarea monedelor.

Modul 3 – înșelând așteptările dvs.

Pentru al treilea caz, nici măcar nu cunoaștem suficiente nume pentru a enumera toate victimele – deoarece lista de opțiuni pentru a vă înșela cu rate de schimb și taxe este extrem de lungă. Să aruncăm o scurtă privire la modul în care se desfășoară o tranzacție generală de servicii de schimb – pentru a vedea ce părți ale acesteia sunt cele mai profitabile pentru operatorii necinstiți.

Când introduceți suma de bani pe care doriți să o schimbați, platforma vă arată rata estimată – suma de bani pe care ar trebui să o obțineți după schimb. Când trimiteți criptomoneda, o mică parte a acesteia merge automat la blockchain-ul care o operează – aceasta se numește a taxa de rețea. Apoi, platforma de schimb își face treaba și o taxează taxa proprie. Și, în cele din urmă, când criptocurrency vă este trimis înapoi, blockchain-ul său ia o altă taxa de rețea.

Unde este în acest algoritm cel mai confortabil să te înșeli?

  • Rata estimată supraevaluată. Chiar dacă tranzacția nu este întârziată și piața rămâne nemișcată, este posibil să obțineți mult mai puțin decât a promis – deoarece serviciile de schimb vă percep mai multe taxe ascunse despre care nu ați fost avertizat. La ChangeNOW, ceea ce obțineți este întotdeauna maxim aproape de 100% din rata estimată. Testele pe care le-am efectuat pentru această investigație au arătat că unele dintre celelalte servicii de schimb returnează doar 95-98% din rata estimată.
  • Taxe de rețea „anulate”. Unele platforme de schimb pot pretinde că nu au taxe de rețea zero, dar, după cum știm, aceste taxe sunt plătite blockchain – ceva ce un serviciu de schimb nu poate controla. Este sigur că această taxă este plătită – întrebarea este de către cine. Dacă cineva nu îți cere direct o bucată de pâine, asigură-te că va încerca să o fure din bucătăria ta.
  • Comisioane gigantice. Mai multe rapoarte ale utilizatorilor înșelați arată că li s-au perceput comisioane cu până la 80%, explicate ca „cheltuieli pentru congestii blockchain”. Astfel de schimburi nici măcar nu se deranjează, constituind o explicație mai credibilă!

O caracteristică a anumitor blockchain-uri este că ori de câte ori efectuați o tranzacție, puteți indica dimensiunea propriei taxe de rețea și, cu cât este mai mare, cu atât tranzacția dvs. va fi mai rapidă. Majoritatea serviciilor de schimb stabilesc dimensiunea propriei taxe de rețea – deci nu o puteți schimba. Cum folosesc acest lucru?

  • Taxe de rețea supraevaluate. Platformele de schimb vă pot spune că plătesc o taxă de rețea bună pentru blockchain, ceea ce este minim posibil în realitate. Ceea ce fac este să ia această diferență și apoi să aștepte o perioadă mai lungă în timp ce tranzacția este procesată – și dacă ratele criptomonedelor cresc, ei iau profitul (vă amintiți primul paragraf?).

Fii atent – și raportează escrocheria!

Poate că v-ați recunoscut într-una dintre victimele poveștilor noastre. Dacă da, ne pare rău. Dacă nu, vă rugăm să verificați întotdeauna reputația serviciilor de schimb pe care le utilizați – pentru a nu cădea în momeala fraudelor. Sperăm că acest ghid vă va ajuta să recunoașteți orice potențială înșelătorie. Și dacă vă confruntați, nu uitați să raportați. Împreună, vom face din piața schimbului de cripte un loc de încredere!