Alegerea unei criptomonede pentru portofoliul de investiții

Utilizatorii experimentați ai monedelor virtuale înțeleg clar că investiția într-o singură criptomonedă este riscantă și aventuroasă. Mai ales dacă cripta aleasă nu este bitcoin. Faptul este că industria criptomonedelor de până acum abia poate fi numită fiabilă și orice altcoin poate scădea cu ușurință cu câteva sute la sută în cel mai scurt timp sau pur și simplu poate dispărea deloc. În a doua jumătate a anului 2018, mulți experți în criptografie au profețit moartea Bitcoin în sine. Unul dintre lucrurile care ajută la câștigarea pe criptomonede pe perioade scurte este tranzacționarea automată. Pentru orizonturi mai lungi de investiții, trebuie luat în considerare un portofoliu de criptomonede.

Cea mai simplă versiune a unui portofoliu de criptomonede

Dacă nu doriți să vă angajați în tranzacționare automată pe termen scurt, trebuie să acumulați criptomonede. Pentru a face acest lucru, trebuie să decideți cum să formați un portofoliu de criptomonede.

Portofoliul standard de consiliat este:

  • jumătate din investiție urmează să fie alocată Bitcoin,
  • 15% ETH,
  • 10-15% – Ripple,
  • 10% Litecoin și Zcash.

Cu siguranță, restul criptoportului este de o importanță primară. Puteți schimba acțiunile criptelor majore din portofoliu, adică cumpărați mai puține bitcoin sau mai multe jetoane XRP. Unii experți în cripto recomandă să acorde o atenție sporită etereului, atâta timp cât se crede că rata acestei monede digitale poate crește până la 1000 de dolari SUA. Dar astfel de prognoze nu au o bază solidă.

Oricum, nu merită să-ți compui portofoliul de criptomonede numai din bitcoins sau, în plus, dintr-o altă criptomonedă. Este vital să vă diversificați investițiile. Cu toate acestea, acest lucru ar trebui făcut cu înțelepciune. Aici vom încerca să vă ajutăm – alegeți compoziția de portofoliu potrivită.

Este adevărat, un lucru trebuie înțeles: piața criptomonedelor are volume de tranzacționare destul de modeste. Se poate „prăbuși” complet la un moment dat. Atunci este posibil ca toate investițiile să se piardă. Nu întâmplător Bitcoin este considerat un activ cu risc ridicat în sistemul financiar. În prezent, cursul BTC depășește 7 mii de dolari, dar nimeni nu poate fi sigur că la mijlocul anului 2020 nu se va prăbuși la trei mii, așa cum sa întâmplat deja acum doi ani.

Chiar dacă criptomoneda principală nu cade, se poate opri pur și simplu la valoarea actuală de 7 mii de dolari. Atunci investiția în Bitcoin nu va aduce niciun profit investitorului. De aceea, criptoportofoliul trebuie să fie umplut cu alte monede, în funcție de cât de promițătoare sunt acestea.

Dimpotrivă, există o anumită parte din optimismul investițional cauzat de faptul că acum doar procentul de oameni din lume deține o singură criptă sau o altă monedă. Dar este sigur să prognozăm că numărul utilizatorilor și deținătorilor de criptomonede va crește în viitor. Acest lucru va duce la o creștere a prețului celor mai multe altcoins. Dacă investitorii cumpără acum o gamă de altcoins diferiți, ar putea obține profit semnificativ în viitor.

Nu este necesar să investiți ultimii bani în criptomonede, sau chiar să luați un împrumut de la o bancă. Unii investitori neglijenți fac asta și, în cele din urmă, își suferă întreaga viață din cauza datoriilor generate de deciziile lor greșite. Dar dacă economisești fonduri, lasă-l să plece.

Ar trebui înțeles că un investitor trebuie să tranzacționeze criptomonede cu scopul de a obține profit. În caz contrar, tranzacționarea nu este mult diferită de jocurile de noroc. Un investitor ar trebui să stabilească obiective de investiții și să încerce să le atingă.

Dacă doriți să obțineți un profit rapid și să nu așteptați ca portofoliul criptomonedelor să crească în valoare, ar trebui să câștigați pe fluctuațiile pe termen scurt ale ratei criptomonedelor. Pentru aceasta, vă sfătuim să utilizați unele servicii de tranzacționare auto disponibile în industrie. Această metodă vă va oferi, eventual, un venit pasiv excelent.

Ce risc este acceptabil atunci când investiți în criptomonede

În general, este acceptat faptul că riscul este direct proporțional cu profitul, iar acest lucru este așa. În ultimele șase luni a fost posibil să se obțină un profit de 100-200% pe bitcoin, acțiunile marilor companii internaționale clasice abia au dat 10-15% pe an. Mai mult, depozitul bancar oferă maxim 1-3%. Este clar că un depozit bancar este foarte fiabil. Și este aproape imposibil să pierzi bani atunci când investești în acțiunile marilor companii precum Apple sau Microsoft. Pe de altă parte, investițiile bitcoin și, în special, altcoins sunt riscante din cauza instabilității lor. La urma urmei, cine știe ce se întâmplă cu industria criptomonedelor în viitor. Poate avea un concurent serios, cum ar fi Balanță sau JPMorgan, și atunci este posibil ca toate economiile de criptomonede să intre în țeavă.

Interesant este faptul că în industria criptomonedelor există o gradare a riscului de altcoins. Există trei grupuri majore în funcție de riscurile de investiție:

  • cel mai mic risc – Top 10 jetoane după capitalizare, cum ar fi Bitcoin, XRP, Ethereum
  • risc mediu – primele 30 de altcoins prin capitalizare,
  • risc ridicat – Top 100 altcoins.

Totul dincolo de Top 100 trebuie considerat extrem de riscant și nu trebuie inclus în portofoliu.

Conform acestei gradații, un investitor poate diversifica criptomonedele din portofoliul de investiții. Este evident că, dacă în portofoliu sunt incluse altcoins din Top 10 prin capitalizare de piață torală, atunci dublarea valorii investițiilor poate fi așteptată foarte mult timp. Criptos majore – Bitcoin, Ethereum și XRP pot stagna la același nivel pentru o perioadă foarte lungă, fără a aduce niciun profit unui investitor.

Un criptoportofoliu echilibrat, cu un risc relativ acceptabil, constă de obicei din 70% din primele 10 criptomonede și încă 30% din primele 30 de altcoins. După cum sa menționat mai sus, un astfel de portofoliu își poate dubla valoarea pentru o lungă perioadă de timp.

Prin urmare, este mai rezonabil să compui un criptoportuar în diferite acțiuni, adăugând chiar și token-uri din Top 100. De exemplu, un portofoliu care conține doar 25% din primele 10 monede digitale, 50% din primele 30 de monede antice și 25% din primele 100 de criptomonede poate fi considerat destul de riscant, dar potențial profitabil. Astfel de proporții sunt utilizate în cea mai mare parte de investitori cripto cu experiență, care doresc să obțină profit în perioade de timp relativ scurte.

Desigur, uneori un investitor își poate asuma riscuri pentru a obține și mai mult. De exemplu, cum îți place raportul 25% Top 10/25% Top 30/50% Top 100? Adică, în portofoliu luăm 50% din criptomonede din Top 100 prin capitalizarea totală a pieței. Dacă un investitor are fonduri pe care nu îi este teamă să le piardă, de ce nu?

Jetoanele ICO-urilor potențial de succes pot fi, de asemenea, adăugate la portofoliu. Acesta din urmă poate crește cu 1000% într-un timp scurt. Desigur, este foarte dificil să ghiciți ce proiect ICO va crește și care va eșua. Se crede că dacă cel puțin un proiect ICO din cele zece investite are succes, acesta va recupera pierderile celorlalte nouă proiecte.

Este util să utilizați următoarea metodă: adăugarea la criptoportofoliu a jumătății din monedele virtuale, care cresc de obicei împreună cu creșterea bitcoinului și umpleți restul cu altcoins, care de obicei scad în preț odată cu creșterea bitcoinului. Dar un astfel de portofoliu este mai potrivit pentru economisirea de fonduri, nu este probabil să vă aducă profituri semnificative.

La ce să ne așteptăm de la industria criptomonedelor în viitor?

Criptomonedele vor crește în viitorul apropiat? La urma urmei, dacă bitcoin depășește bara de 20-40 de mii de dolari, atunci merită să cumpărați chiar acum. Cu toate acestea, cine poate garanta o astfel de creștere?

Există câteva motive pentru a investi în criptomonede. Deja, multe instituții financiare majore încep să utilizeze tehnologia blockchain pentru a accelera plățile transfrontaliere și în alte scopuri. Un exemplu tipic este banca JPMorgan, care și-a creat tokenul JPM. Proiectul Facebook Balanță va contribui, de asemenea, la agitarea întregii industrii digitale. Drept urmare, vom vedea Ethereum la 1000 de dolari, iar Bitcoin la 40 de mii de dolari. Marile corporații, precum Microsoft și Amazon, implementează activ proiecte de logistică bazate pe blockchain. Există în mod clar o dezvoltare în industrie și indică un viitor prosper pentru criptomonede.

Un alt lucru este că nu toate proiectele de criptomonede existente vor avea succes. De aceea, trebuie să investiți nu într-o singură criptomonedă, ci în mai multe dintre ele simultan.

Potrivit statisticilor, 80% dintre startup-uri, în general, nu numai în zona criptomonedelor, se strică. Din restul de 20%, doar 10% obțin un succes real și cresc rapid în preț. Dacă luăm această ipoteză, 80% din fondurile investite în criptomonede vor dispărea pur și simplu.

Să o luăm. Vom pierde 80% din investiții, alte 10% din fonduri vor rămâne neschimbate. Cu toate acestea, restul de 10% poate crește de 10 ori. Nu este dificil să calculăm că vom primi un profit de 10%. Dacă unele startup-uri cresc de 100 de ori, vom câștiga și mai mult – de la 200% la 1000%. Acesta este faptul că ar trebui să atragă investitori în criptomonede.

Active lichide

Dacă totul este clar cu calculul prestațiilor, să mergem mai departe. Un criteriu important pentru un activ financiar bun este lichiditatea acestuia. Un investitor ar trebui să monitorizeze volumul de tranzacționare generat lunar de o monedă digitală. Astfel, un investitor poate înțelege cât de interesantă este una sau alta monedă pentru comercianți, în general, deoarece interesul comercianților determină schimbarea prețului criptomonedelor..

În același timp, un portofoliu profitabil ar trebui, dacă este posibil, să conțină așa-numitul "subevaluat" criptomonede. Cu toate acestea, separarea pleava de piața digitală nu este atât de simplă. Pentru a face acest lucru, un comerciant va trebui să stăpânească diverse instrumente de analiză a pieței.

Comercianții cu experiență sunt sfătuiți să investească în criptomonede care sunt bine cunoscute de investitor. Pentru a face acest lucru, trebuie să urmăriți dezvoltarea proiectelor de criptomonede, să le înțelegeți perspectivele și dificultățile. Puteți investi într-un proiect în faza de creștere pentru a obține profit în viitor.

Criptomonede și proiecte potrivite pentru investiții

Proiectele criptomonede sunt de obicei împărțite în trei categorii: jetoane utilitare, criptomonede și platforme. Există și așa-numitele "jetoane de investiții", dar acest lucru, care este de obicei folosit de jucătorii mari, deci nu vom vorbi despre el aici.

Monede digitale

Criptomonedele pot fi achiziționate în schimbătoare de la vânzători individuali și pe schimburi cripto majore pentru dolari, euro și alte criptomonede. Acest lucru este destul de simplu de făcut, în unele cazuri nici măcar nu este necesară înregistrarea. Unele monede digitale sunt potrivite pentru stocarea fondurilor în ele. Alte monede altconești sunt profitabile pentru comerțul pe piață. În cazul în care aveți deja suficienți bani, ați putea încerca tranzacționarea automată, la fel și la Forex.

Dacă doriți să vă măriți fondurile prin investiții pe termen lung, cu siguranță trebuie să adăugați bitcoin la portofoliu. 25-50% BTC – acest lucru este suficient. În plus, BTC absorb în prezent o cotă din ce în ce mai mare din piața valutară digitală, deci cu siguranță trebuie să o cumpărați.

Portofoliul ar trebui să includă Bitcoin Cash, care este foarte asemănător cu BTC și, prin urmare, foarte promițător. De asemenea, puteți adăuga Dash și Litecoin. Aceste criptomonede își dovedesc fiabilitatea an de an, așa că trebuie remarcate. Luați și Monero, Zcash și Zcoin în portofoliul dvs..

Ethereum și alte platforme

Ethereum poate fi considerat foarte benefic pentru investițiile în criptomonede. Aceasta nu este doar o monedă digitală, ci o întreagă platformă. Pe baza tehnologiilor Ethereum, se pot dezvolta contracte, aplicații „inteligente” și chiar se pot desfășura alegeri sigure pe internet. Cu alte cuvinte, platforma are un viitor minunat și, prin urmare, este profitabil să investești în Ethereum. Unii comercianți sunt convinși că ETH în următorii ani va crește la 1000 de dolari SUA. Cu toate acestea, nimeni nu are încredere fermă, alții, dimpotrivă, vorbesc despre declinul acestei platforme și apariția unui număr mare de concurenți.

Cu toate acestea, dezvoltatorii Ethereum au câștigat faima la nivel mondial. De exemplu, fondatorul rețelei, Vitalik Buterin, are o popularitate nu cu mult mai mică decât Satoshi Nakamoto – miticul tată al Bitcoin. Cel puțin de aceea Ethereum ar trebui adăugat la portofoliu.

Desigur, platformele bazate pe Ethereum nu sunt epuizate. Ethereum este plin de concurenți, inclusiv de succes, cum ar fi EOS și IOTA. Unii comercianți sunt încrezători că EOS sau IOTA vor depăși în cele din urmă Ethereum, astfel încât aceste criptomonede ar trebui adăugate și în portofoliu.

XRP și alte jetoane utilitare

Invariabil, a treia cea mai mare criptomonedă în ceea ce privește capitalizarea, XRP, conduce a treia clasă de active digitale – jetoane utilitare. Ripple își folosește criptomoneda pentru a accelera operațiunile transfrontaliere în rețeaua sa. Apropo, există deja peste 200 de bănci printre clienții companiei, iar acest număr continuă să crească. XRP are perspective enorme în acest sens. Doar dezvoltarea concurenților, cum ar fi criptomoneda gigantului financiar JPMorgan, poate arunca Ripple de pe piedestal. Până în prezent, XRP nu are probleme speciale, așa că vă sfătuim să investiți în această monedă fără nicio îndoială.

O altă criptomonedă de utilitate atractivă este Stellar. Cu ceva timp în urmă, un startup a primit sprijinul IBM, deci merge bine. Proiectul Stellar este interesant prin faptul că jetoanele sale sunt folosite pentru a plăti recompense utilizatorilor. De aceea, XML merită adăugat la coș, deoarece are o utilizare reală, este util oamenilor.

Câteva criptomonede mai promițătoare în această secțiune: OmiseGO și SALT. OmiseGO face la fel ca Ripple – își dezvoltă sistemul de plăți. Proiectul a fost susținut recent de fondatorul rețelei Ethereum Buterin, astfel încât OmiseGO merită o privire mai atentă.

În ceea ce privește SĂRUL. Acesta este un proiect foarte ambițios. Fondatorii săi dezvoltă un sistem de emitere de împrumuturi bazate pe tehnologia blockchain. Un astfel de sistem poate contribui la dezvoltarea microfinanțării în cele mai sărace țări ale lumii. SĂRUL poate avea succes, motiv pentru care trebuie să aibă un loc în portofoliu.

Orizontul investițional și reechilibrarea investițiilor

Atunci când creează un portofoliu de criptomonede, investitorii ar trebui să înțeleagă care este orizontul lor de investiții. Dacă este o lună sau un an, li se recomandă să adauge anumite criptomonede în portofoliu. Dacă investițiile sunt pe termen lung, de exemplu, timp de un deceniu, este mai bine să contemplăm altcoins complet diferiți.

Sau chiar și un comerciant poate "investi" fonduri pentru o zi, adică pur și simplu tranzacționarea pe cryptoexchange pe perioade scurte de timp, similar cu Forex, și obține profituri din fluctuațiile prețurilor. Dar acest lucru trebuie luat în considerare este un loc de muncă real care necesită mult efort, cunoștințe și timp.

În acest articol, luăm în considerare investițiile pe termen lung și un portofoliu de cel puțin un an orizontal de investiții. Dacă se alege perioada de investiție, este important să o adere în viitor, adică portofoliul trebuie să fie închis la ora programată pentru a intra în profit.

Un alt lucru despre care trebuie discutat este reechilibrarea portofoliului de criptomonede. În funcție de starea pieței, un investitor trebuie să scape de unele active criptografice și să cumpere alte monede pentru a le adăuga în portofoliu. Acest lucru este necesar pentru a respecta proporții prestabilite de criptomonede fiabile și riscante. Faptul este că, cu investiții pe termen lung, altcoins se pot deplasa de la o categorie de risc la alta.

Soldul portofoliului ar trebui verificat cel puțin o dată pe lună: noile criptomonede promițătoare trebuie cumpărate la timp și activele nesigure trebuie să scape de.

Autor: Kate Solano pentru Сrypto-Rating.com