Cei mai buni brokeri care acceptă ITIN

În Statele Unite ale Americii, există o limită a accesului cetățenilor și rezidenților la tranzacționarea piețelor financiare prin intermediul unui broker. Astfel de limite sunt eliminate numai dacă cetățeanul sau rezidentul are un ITIN (Număr individual de identificare a contribuabilului). Cu toate acestea, provocarea majoră este că există doar câțiva brokeri care acceptă ITIN ca un mijloc valid de identificare. Acest lucru limitează și mai mult opțiunile disponibile de broker pe care investitorii potențiali rezidenți în SUA le pot alege. În conformitate cu cercetările noastre, în prezent există doar aproximativ 7 brokeri care acceptă ITIN.

Prezentare generală

Brokerii care acceptă ITIN pentru identificare sunt brokeri care oferă servicii financiare rezidenților și cetățenilor SUA și acceptă ITIN-ul lor ca mijloc valid de identificare atunci când deschid conturi de tranzacționare. Cerința pentru ITIN a devenit obligatorie doar cu câteva decenii în urmă și, de atunci, instituțiilor financiare li sa cerut să o accepte pentru identificare. Acceptarea ITIN de către brokeri oferă beneficii atât pentru broker, cât și pentru comerciant, și apoi pentru guvern. Pentru broker, detaliile clientului pot fi ușor verificate și de la sfârșitul clientului, numărul de documente necesare pentru identificare este redus. Guvernul beneficiază, de asemenea, de faptul că are o modalitate de a reglementa serviciile de brokeraj.

De ce există o opțiune ITIN pentru identificare?

Cerința ca cetățenii și rezidenții americani să aibă un ITIN înainte de a putea opera conturi de tranzacționare este ghidată de lege. Această lege este stabilită de guvern pentru a combate evaziunea fiscală, spălarea banilor, finanțarea terorismului și, de asemenea, pentru a ține evidențe exacte și pentru a determina investițiile adecvate. Brokerii sunt obligați de această lege să obțină informații personale de la solicitanții înregistrării. Brokerii care sunt autorizați să funcționeze în SUA trebuie să treacă prin procese riguroase înainte de a obține o licență. De asemenea, aceștia sunt obligați să solicite clienților din SUA să furnizeze SSN (Numărul de securitate socială) sau ITIN înainte de deschiderea conturilor de tranzacționare live. ITIN este o formă principală de identificare în SUA pentru toți cei care câștigă. Este legat practic de orice informație a unui contribuabil și o persoană poate fi identificată imediat din ITIN-ul său. Deși numărul obișnuit de identificare necesar este SSN, persoanele care nu au permisiunea de a lucra în SUA (de exemplu, un copil sub 25 de ani dintr-un rezident permanent imigrant) pot solicita și obține un ITIN care poate fi apoi utilizat pentru a deschide conturi cu un broker online.

US Patriot Act din 2001 ajută instituțiile financiare să verifice identitatea deținătorilor de cont, facilitând prevenirea criminalilor cunoscuți și a persoanelor interzise să deschidă astfel de conturi.

Avantajele utilizării unui broker care acceptă ITIN

Următoarele sunt beneficiile:

  • 1. Accesul pe piețe pentru regiunile restricționate anterior: întrucât alți brokeri nu au dreptul să ofere serviciile lor de brokeraj clienților din SUA și altor regiuni și state membre care sunt supuse legilor sale, este o ușurare binevenită să găsiți brokeri care acceptă ITIN și permite cetățenilor și rezidenților SUA să tranzacționeze piețele financiare.
  • 2. Securitatea contului: ITIN este un număr de identificare recunoscut care este de obicei SSN (Numărul de securitate socială) pe care îl deține fiecare persoană fizică plătitoare de impozite. Acest I.D. numărul asigură clienții de securitatea conturilor și detaliilor lor, deoarece nicio altă persoană nu le poate asuma cu ușurință.
  • 3. Securitatea fondurilor: brokerii respectă legi puternice și sunt reglementați de către organismul competent. Sunt obligați să respecte legile financiare ale SUA. Aceste legi asigură că brokerii îndeplinesc următoarele (printre alte responsabilități):

a) Mențineți organismul de reglementare la curent cu politicile, termenii și condițiile.

b) Furnizați și mențineți o adresă și un contact valabil și accesibil.

c) Asigurați un fair-play în stabilirea taxelor pentru depozite și retrageri.

d) Furnizați mai multe opțiuni pentru depozite și retrageri. Sunt disponibile metode precum cardurile de credit și de debit, portofelul electronic și criptomonedele.

e) Furnizați dovada capacității de a gestiona serviciile de brokeraj. Pentru a face acest lucru în context, luați în considerare faptul că în alte țări brokerii trebuie să aibă între 100.000 și 500.000 USD în depozit de capital blocat, dar în SUA, această sumă este fixată la 20 milioane USD.

  • 4. Clienții pot tranzacționa piața financiară folosind platformele lor de tranzacționare bine concepute (concepute la un standard). De asemenea, clienții pot tranzacționa forex, acțiuni și alte instrumente.
  • 5. Întrucât brokerii acceptă doar clienții cu ITIN, cetățenii SUA care locuiesc în alte țări și rezidenții temporari din SUA pot deschide conturi la acești brokeri de oriunde din lume, cu condiția să aibă ITIN-ul lor.

Dezavantaje ale utilizării unui broker care acceptă ITIN

Dezavantajele sunt:

  • Numai persoanele cu un ITIN valid pot folosi serviciile acestor brokeri.
  • Doar brokerii din SUA și produsele financiare cotate la bursă din SUA pot fi tranzacționate.

Alegerea unui broker care acceptă ITIN

În conformitate cu cercetările noastre, există în prezent doar aproximativ 7 brokeri care acceptă comercianți cu ITIN. Acești șapte brokeri sunt autorizați să funcționeze și sunt reglementați de legile serviciilor financiare din Statele Unite ale Americii. Pentru o persoană care dorește să deschidă un cont la oricare dintre acești brokeri, opțiunile sunt limitate. De exemplu, dacă termenii și condițiile de tranzacționare ale acestor brokeri nu sunt favorabili clientului, există mai puține alte opțiuni de selectat. Acest lucru face important ca clienții să aibă brokeri care să ofere cele mai bune condiții de tranzacționare din industrie.

Cei șapte brokeri sunt:

1. Forex.com (nr. 1 broker FX în SUA *)

2. Grupul IG

3. Brokeri ATC

4. Brokeri interactivi

5. Oanda

6. TD Ameritrade

7. Schwab.com

Orice tranzacționare implică risc. Numai capitalul de risc pe care sunteți pregătit să-l pierdeți.

* Pe baza activelor clienților conform rapoartelor lunare 2019 privind obligațiile de vânzare cu amănuntul, publicate de CFTC

Acești brokeri oferă spread-uri competitive, sume mici de depozite și acces la valută, acțiuni, ETF-uri, obligațiuni și alte instrumente de tranzacționare (disponibilitatea instrumentelor de tranzacționare diferă de la un broker la altul). În calitate de brokeri reglementați, aceștia sunt supuși unor evaluări periodice și neprogramate pentru a determina conformitatea lor cu legile financiare ale SUA; o mutare care asigură cele mai bune condiții de tranzacționare pentru clienți.