InvestLite: Definicja handlu z depozytem zabezpieczającym

Ponieważ depozyt zabezpieczający jest szeroko stosowanym narzędziem w handlu, musimy zrozumieć definicję depozytu zabezpieczającego, kupowanie akcji z uwzględnieniem depozytu zabezpieczającego oraz jego zastosowanie w praktyce. Ten artykuł odpowie na wszystkie pojawiające się pytania. Pierwsze logiczne pytanie – czym jest handel z wykorzystaniem marży?

Definicja depozytu zabezpieczającego

Najczęściej stosowaną definicją marży jest różnica między przychodami firmy a całkowitym kosztem produkcji. Ten wskaźnik jest bezwzględny. Odzwierciedla ogólny sukces firmy w głównych i dodatkowych działaniach. Jeśli termin „marża” jest używany w dziedzinie finansów, zwykle oznacza różnicę w stopach procentowych lub różnych papierach wartościowych. Banki używają tego terminu również jako różnicy między udzielonymi depozytami a pożyczkami.

Zastanówmy się, jaka jest marża w handlu i od czego ona zależy. W handlu pojęcie to określa kwotę odsetek, która jest dodawana do ceny zakupu w celu osiągnięcia zysku. W każdym razie wynikiem działalności wszystkich przedsiębiorstw jest uzyskanie maksymalnej marży lub zysku.

Margin może być również używany w przypadku walut i papierów wartościowych. W takim przypadku marża będzie różnicą stóp procentowych lub kursów walut.

Marża brutto i jej znaczenie

Rozważ taką definicję jako marża brutto. Jest to w skrócie zysk brutto lub GP. Termin ten odnosi się do różnicy pomiędzy otrzymanymi przychodami a całkowitymi/zmiennymi kosztami wytworzenia produktu/usługi. Pojęcie to służy do przeprowadzenia analizy porównawczej uzyskanego zysku poprzez powiązanie go z kosztem produktu lub usługi.

Brutto lub jak to się nazywa marża procentowa przedstawia stosunek kosztów zmiennych i całkowitych do całkowitej kwoty przychodów (w rzeczywistości jest to przychód firmy). Przy obliczaniu dochodu netto przedsiębiorstwa główną rolę odgrywa marża brutto. Ponadto za pomocą tego komponentu finansowego tworzone są fundusze na rozwój firmy. Jest to jeden z najważniejszych wskaźników analitycznych, ponieważ na jego inwestorach widać, jak wydajnie pracuje firma i cały jej zespół.

W analizie operacyjnej marża brutto również zajmuje jedno z głównych miejsc. Parametr jest również aktywnie wykorzystywany w zarządzaniu i kontroli finansowej. Wskaźnik ten służy do obliczania innych parametrów, które pozwalają inwestorom zorientować się w efektywności przedsiębiorstwa, na przykład wskaźnik marży brutto.

Konfiguracja marży brutto

Proces kształtowania marży brutto obejmuje pracę wszystkich pracowników przedsiębiorstwa, koszty procesu produkcyjnego, zakup towarów oraz koszt świadczonych usług. Wskaźnik ten oznacza nadwyżkę produktu, którą można wyrazić w kategoriach pieniężnych. Jednocześnie do marży brutto brane są pod uwagę nie tylko dochody bezpośrednie ze sprzedaży, ale także dochody np. z papierów wartościowych. Nazywa się to również dochodem nieoperacyjnym.

Funkcja marży

Marża brutto to pieniądze, które firma otrzymuje powyżej kosztów produkcji. Parametr pokazuje, ile pieniędzy firma ma na pokrycie innych kosztów poza kosztami pracy. Dochód organizacji musi być zachowany i zwiększony. Na co przeznacza się pieniądze zaoszczędzone na wydatkach? Firma może przeznaczyć uzyskany dochód na potrzeby gospodarcze, administracyjne lub handlowe. Na przykład na modernizację produkcji, obsługę kredytów. W przypadku spółek akcyjnych część marży zostanie przeznaczona na wypłaty dla akcjonariuszy.

Poziomy marży brutto różnią się znacznie w zależności od branży. Marża brutto jest niezbędna do pokrycia całkowitych kosztów niezwiązanych z samą produkcją i musi również zapewniać zysk. W tym sensie jego współczynnik określa zdolność firmy do optymalizacji kosztów wytwarzania towarów i usług, kształtowania polityki cenowej oraz zarządzania tymi procesami. Im wyższy współczynnik, tym lepiej działa zarządzanie.

To ważny parametr dla inwestorów. Porównując firmy działające w tej samej branży, możesz wybrać te najbardziej stabilne i dochodowe. Będą najatrakcyjniejsze dla inwestycji. Ponadto przy wyborze firmy należy zwrócić uwagę na stabilność wskaźnika marży brutto. Nie powinno się zbytnio wahać, jeśli branża rozwija się stabilnie i nie ma globalnych zmian wpływających na pracę firm.

Co to jest handel z marżą?

Handel depozytami zabezpieczającymi to rodzaj handlu aktywami przy użyciu środków dostarczonych przez stronę trzecią, taką jak broker. Jest to wykonywanie transakcji kupna lub sprzedaży akcji za środki maklera giełdowego. Główną zaletą handlu opartego na marży jest "wpływ" efekt, dzięki któremu trader może pracować z dużym kapitałem, a co za tym idzie, mieć szansę na duże zyski. Broker zapewnia traderowi dodatkowe środki w wysokości 25% rocznie, natomiast prowizja depozytowa jest wypłacana tylko wtedy, gdy pozycja jest przenoszona przez noc.

W porównaniu ze zwykłymi kontami handlowymi, konta depozytowe zapewniają inwestorom dostęp do większej liczby środków, co pozwala im wykorzystać je na swoich pozycjach. Ta zdolność poprawia wydajność operacji handlowych, a także sprawia, że ​​handel z marżą jest popularny na rynkach o niskiej zmienności, zwłaszcza na międzynarodowym rynku Forex. Jednak handel marżą jest również używany na rynkach akcji, towarów i kryptowalut.

Wyjaśnienie tej strategii brzmi atrakcyjnie, ale może to mieć złe konsekwencje, jeśli trader wykona zły ruch. W tym samym scenariuszu strata 10 USD zostałaby zwiększona do 200 USD. W ryzykownym świecie handlu, który jest pełen emocji, pochopne decyzje mogą bardzo szybko doprowadzić do nadmiernych strat.

Jak działa handel depozytem zabezpieczającym??

Marża giełdowa to specyficzna koncepcja, ponieważ jest używana tylko w handlu. Marża handlowa jest najczęstszym terminem w wielu dziedzinach działalności. Istnieje jednak wiele nieporozumień. Jednym z nich jest zrównanie go z marżą handlową. Łatwo odróżnić te dwie rzeczy. Wskaźnik marży to stosunek zysku do ceny rynkowej produktu. Marża to stosunek zysku z produktu do jego kosztu.

Handel depozytem rozpoczyna się po ustaleniu przez tradera procentu całkowitej wartości zlecenia. Ta inwestycja początkowa nazywana jest marżą i jest ściśle związana z pojęciem dźwigni. Innymi słowy, konta transakcyjne z depozytem zabezpieczającym służą do tworzenia transakcji lewarowanych, a dźwignia opisuje stosunek pożyczonych środków do depozytu zabezpieczającego.

Rodzaje transakcji w handlu z depozytem zabezpieczającym

Handel z wykorzystaniem depozytu zabezpieczającego może być używany do otwierania zarówno długich, jak i krótkich pozycji. Długa transakcja zakłada, że ​​cena aktywów wzrośnie, podczas gdy krótka transakcja odzwierciedla sytuację odwrotną. Podczas gdy pozycja depozytu zabezpieczającego jest otwarta, aktywa tradera stanowią zabezpieczenie pożyczonych środków. Jest to bardzo ważny punkt dla traderów, ponieważ większość firm brokerskich zastrzega sobie prawo do wymuszenia sprzedaży tych aktywów w przypadku, gdy rynek poruszy się wbrew ich pozycji (powyżej lub poniżej pewnego progu).

Istnieją dwie formy stanowisk:

• Pozycje długie – gdy trader kupuje akcje za pieniądze brokera, czyli bierze pieniądze na kredyt. Ta operacja pomaga traderowi zarobić większą kwotę dzięki wolumenowi, niż gdyby po prostu kupił akcje z własnych środków.
• Pozycje krótkie – gdy trader bierze akcje od brokera, sprzedaje je na rynku, a następnie taniej je odkupuje, po czym zwraca akcje brokerowi, a zysk (różnicę między kupnem a sprzedażą akcji) zatrzymuje na konto.

Jeśli trader wchodzi na lewarowaną długą pozycję, może to być spowodowane marżą, gdy cena spada znacząco i gwałtownie. Wezwanie do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego występuje, gdy trader musi zdeponować więcej środków na swoim koncie, aby spełnić minimalne wymagania dotyczące depozytu zabezpieczającego. Jeśli trader tego nie zrobi, jego oszczędności są automatycznie likwidowane na pokrycie strat. Zwykle dzieje się tak, gdy łączna wartość wszystkich akcji na rachunku, znana również jako depozyt likwidacyjny, spada poniżej całkowitego wymogu depozytu zabezpieczającego danej giełdy lub brokera.

Co to jest wezwanie do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego?

W przypadku, gdy cena akcji lub innego instrumentu kupionego z kredytem pod zastaw nie pójdzie w kierunku oczekiwanym przez inwestora lub gdy wartość innych instrumentów z jego portfela spadnie, saldo konta może się zbytnio zmniejszyć. Następnie broker wysyła do klienta tzw. wezwanie do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego.

Wezwanie do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego to ostrzeżenie brokera, że ​​środki klienta nie są już wystarczające do otwierania nowych pozycji i zapewniania bieżących. Po otrzymaniu takiego powiadomienia inwestor musi dodatkowo zdeponować środki na koncie w celu przywrócenia możliwości zabezpieczenia swoich transakcji.

Jeśli klient uważa, że ​​sytuacja na rynku wkrótce się zmieni, to przez pewien czas może zignorować wezwanie do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego. Jeśli jednak tak się nie stanie, a aktywa nadal będą tracić na wartości, broker automatycznie zamknie pozycje – czyli sprzeda akcje, walutę itp. po aktualnej cenie rynkowej. Umożliwi to brokerowi pełną spłatę pożyczki udzielonej inwestorowi.

Definicja finansowania z depozytu zabezpieczającego

Funkcja finansowania depozytu zabezpieczającego jest ściśle związana z handlem depozytem zabezpieczającym, a jeśli nie jesteś traderem i wolisz bezpieczniejszy sposób inwestowania, ta funkcja może Ci odpowiadać.

Dzięki portfelowi finansowemu masz możliwość dostarczania środków innym traderom w różnych walutach, które są dostępne w tej opcji. Możesz sam składać oferty na własnych warunkach (stopa zwrotu, czas trwania i ilość). Kiedy oferta zostanie zaakceptowana przez tradera, pieniądze z Twojego portfela zostaną wykorzystane przez tradera do otwarcia pozycji, takiej jak kupno lub sprzedaż jakiegoś instrumentu finansowego. Gdy trader zamknie pozycję, na przykład sprzeda lub odkupi aktywa, środki zostaną zwrócone do Twojego portfela.

W przypadku finansowania depozytowego zastawca otrzyma odsetki w tej samej walucie, w której zostały przekazane środki.

Koncepcja kupowania akcji z marżą

Buy on margin to zakup akcji na okres, w którym inwestor zaciąga u brokera pożyczkę kupna. Pod koniec kadencji akcje są sprzedawane, a dług zostaje zwrócony brokerowi. W tym przypadku akcje inwestora są do dyspozycji brokera i służą jako zabezpieczenie (marża), gwarantująca zwrot zadłużenia.

W przypadku drastycznego spadku ceny nabywanych akcji broker może zażądać od inwestora wpłaty dodatkowej marży. W okresach wzmożonej aktywności spekulacyjnej giełda może zabronić wszelkich transakcji z depozytem zabezpieczającym.

Czym więc w prostym zdaniu jest marża? Jest to różnica między rzeczywistą wartością produktu a jego kosztem. Mówiąc globalnie, jest to kwota, którą możesz zarobić na sprzedaży swoich usług lub produktów. Nowicjusz może mieć pytanie – jaka jest różnica między marżą a zyskiem? Marża jest wskaźnikiem tego, ile możesz zarobić, a zysk to, ile faktycznie otrzymałeś po wszystkich płatnościach i wydatkach.

Czy jesteś zainteresowany zgłębieniem tego tematu? Możesz rozpocząć naukę, korzystając z informacji z naszej strony InvestLite.com. Istnieje wiele przydatnych artykułów dotyczących tego i innych tematów w kierunkach finansowych. Nasza strona zawiera dużą sekcję edukacyjną, więc jeśli jesteś początkującym, masz możliwość poznania i zastosowania swojej wiedzy w praktyce tutaj na InvestLite.com. Możemy dostarczyć Ci narzędzie do marży, aby uzyskać bardziej produktywne wyniki. Oferujemy różne sekcje, od listy aktywów według dowolnych preferencji, po różne poziomy kont. Odwiedź naszą stronę już teraz i zacznij realizować swój potencjał.

Źródło